针对您提出的“一型糖尿病未达附加条件能否理赔”的问题，这确实是一个涉及保险合同条款、医学诊断以及法律规定的复杂问题。以下是我为您提供的详细解答：

首先，我们需要明确的是，保险合同中关于“严重的1型糖尿病”的赔付条件，通常都会设定一些具体的标准，这些标准可能包括持续依赖外源性胰岛素治疗的时间、相关检测结果异常、经专科医生确诊，以及可能出现的并发症等。这些条件的设定，一方面是为了确保赔付的准确性和公正性，另一方面也是保险公司为了控制风险而设定的。

然而，在实际操作中，我们经常会遇到类似您所描述的情况，即被保险人已经被确诊为1型糖尿病，且持续依赖胰岛素治疗，但并未出现保险合同中设定的并发症等附加条件。在这种情况下，保险公司是否应该赔付呢？

从法律角度来看，根据我国保险法的相关规定，保险公司如果在合同里设置了“免责条款”，也就是那些会减少赔偿、减轻自己责任的条款，就必须在客户签约时特别提醒，并作出清楚的解释说明。否则，这些免责条款就是无效的。在您所提到的案例中，保险公司将三项并发症作为认定“严重的1型糖尿病”严重程度的条件，这实际上是一种通过附加条件对重大疾病予以限缩解释的行为，旨在使被保险人难以达到理赔条件，从而免除自身责任。如果保险公司未就该免责条款向投保人履行提示或明确说明义务，那么该条款对投保人是不产生效力的。

从医学角度来看，1型糖尿病的管理主要依赖胰岛素治疗和血糖监测。积极接受治疗控制血糖可以有效降低并发症的风险。因此，不能简单地将出现并发症作为认定“严重的1型糖尿病”的唯一标准。特别是对于年龄较小、确诊后积极治疗的被保险人来说，他们出现并发症的概率可能相对较低，但这并不意味着他们的病情不严重或不需要得到赔付。

结合上述法律和医学角度的分析，我们可以得出以下结论：如果一型糖尿病患者已经被确诊且持续依赖胰岛素治疗，但未达到保险合同中设定的附加条件（如并发症等），这并不意味着他们不能获得赔付。关键在于保险合同中的免责条款是否得到了有效的提示和明确说明。如果保险公司未尽该义务，那么这些免责条款是无效的，保险公司应该按照合同原本的约定进行赔付。

因此，我建议您在遇到类似情况时，首先仔细审查保险合同中的相关条款，特别是关于免责条款的部分。如果保险公司以未达到附加条件为由拒赔，您可以要求保险公司提供相关的证据和法律依据。如果保险公司无法提供充分的证据或法律依据来支持其拒赔决定，那么您可以考虑通过法律途径来维护自己的合法权益。