银行网点在销售保险后，出险理赔时要求继承人提供个人信息，这一要求本身是合理的，但需满足一定条件。以下从不同角度进行分析：

1. 从保险合同及理赔流程的角度
   保险理赔的本质是保险公司根据合同约定，对符合条件的被保险人或受益人支付保险金。若被保险人去世，其继承人作为法定或指定受益人，需证明自身身份及继承权，这是理赔流程的必要环节。因此，要求继承人提供个人信息（如身份证、亲属关系证明、死亡证明、继承权公证书等）是合理的，目的是确认理赔对象的合法性，防止保险金被冒领或错付。

2. 从信息收集的合法性角度
   根据《个人信息保护法》及《保险法》相关规定，保险公司收集个人信息需遵循“最小必要”原则，且需明确告知信息用途并取得同意。若银行网点作为保险销售方或理赔协助方，在要求继承人提供信息时，需确保：

   • 信息收集目的明确（仅用于理赔）；
     
   • 收集范围与理赔必要事项相关（如身份、继承权证明）；
     
   • 未过度收集无关信息（如收入、健康状况等）；
     
   • 已履行告知义务（如通过条款或口头说明）。
     若满足上述条件，则要求合理；反之则可能涉嫌侵权。

3. 从继承人权益保护的角度
   继承人有权要求保险公司或银行网点说明信息收集的依据及用途，并拒绝提供与理赔无关的信息。若对信息收集的合法性或必要性存疑，可通过以下方式维权：

   • 要求对方出示相关法律条款或合同依据；
     
   • 向当地银保监会或保险行业协会投诉；
     
   • 咨询律师，评估是否构成侵权并提起诉讼。

总结建议：
若银行网点要求继承人提供的信息仅限于理赔必需的身份及继承权证明，且已履行告知义务，则该要求合理；若涉及过度收集或未说明用途，继承人可拒绝并维权。如有具体纠纷，可进一步向我提供细节，我将协助分析。