核心结论：房贷能正常还但其他银行贷款出现逾期，可能会产生一系列法律后果和信用影响，但具体影响程度及应对措施需根据逾期情况、贷款合同条款以及相关法律法规综合判断。以下从多个角度进行分析：

1. 逾期对个人信用的影响
   逾期还款会直接影响个人征信记录，导致信用评分下降。根据《征信业管理条例》，逾期信息会被记录在个人信用报告中，并保留5年。这可能影响未来申请贷款、信用卡、甚至就业或租房（部分单位或房东会要求提供征信报告）。
   建议：立即通过中国人民银行征信中心查询个人信用报告，确认逾期记录是否已上报，并核对逾期金额、时间等信息是否准确。

2. 逾期贷款的法律后果

   • 催收与罚息：银行会通过电话、短信、信函等方式催收，并可能按合同约定收取罚息（通常为正常利率的1.5倍）。
     
   • 合同违约责任：若贷款合同中明确约定逾期属于违约行为，银行可能要求提前收回全部贷款（即“加速到期条款”），并追究违约责任。
     
   • 诉讼风险：若长期逾期（通常超过90天），银行可能向法院起诉，要求还款并申请强制执行（如冻结银行账户、查封财产等）。
     建议：仔细阅读贷款合同中关于“逾期处理”“违约责任”的条款，明确银行可能采取的措施。

3. 房贷正常还款的特殊性
   房贷与其他贷款属于独立合同，其他贷款逾期通常不会直接影响房贷的正常还款。但需注意：

   • 若逾期导致个人信用严重受损（如被列入“失信被执行人名单”），可能影响房贷续贷或展期申请。
     
   • 若银行因其他贷款逾期起诉并申请强制执行，可能冻结名下所有银行账户，包括房贷还款账户，导致房贷被动逾期。
     建议：优先确保房贷还款账户资金充足，避免因账户冻结导致房贷逾期。

4. 应对措施

   • 主动沟通：立即联系逾期贷款的银行，说明逾期原因（如临时资金周转困难），争取协商延期还款、分期还款或减免罚息。
     
   • 筹集资金：通过亲友借款、变卖资产等方式尽快偿还逾期贷款，避免影响扩大。
     
   • 法律救济：若银行采取不当催收手段（如骚扰亲友、暴力催收），可依据《民法典》第1032条（隐私权保护）或《刑法》第293条之一（催收非法债务罪）维权。
     建议：保留所有沟通记录（如录音、短信、邮件），作为后续协商或维权的证据。

5. 长期规划

   • 优化债务结构：若多笔贷款压力过大，可考虑债务重组（如将高息贷款转为低息贷款）或申请个人破产（部分地区试点）。
     
   • 修复信用：逾期记录上报后，需通过持续按时还款逐步修复信用，通常2年内良好还款记录可部分覆盖逾期影响。
     

总结：其他银行贷款逾期需高度重视，但房贷正常还款通常不受直接影响。关键是通过主动沟通、筹集资金、法律维权等方式尽快解决逾期问题，避免信用受损和法律风险升级。如有具体合同条款或催收行为需要分析，可直接向我提供更多细节，我会进一步解答。