核心结论：房屋贷款正常偿还但其他贷款出现逾期，需根据逾期贷款类型、逾期程度及个人财务状况采取不同应对措施，总体原则是优先保障基本生活与必要债务履行，同时积极与债权人协商解决逾期问题。以下分情况说明：

1. 区分逾期贷款类型，评估影响程度

• 信用贷款（如信用卡、消费贷）：逾期可能直接影响个人征信记录，导致后续贷款（包括房贷）利率上升或额度受限。若逾期时间较短（如30天内），可立即还款并联系银行说明非恶意逾期，争取不上报征信；若已上报，需持续良好还款记录2-5年逐步修复征信。
• 抵押贷款（如车贷、其他房产抵押贷）：逾期可能导致抵押物被处置（如车辆被拖走、房产被拍卖）。需优先与债权人协商还款计划，避免抵押物流失影响基本生活。
• 担保贷款：若为他人担保导致逾期，需督促被担保人还款，否则可能承担连带清偿责任，甚至影响自身资产安全。

2. 评估个人财务状况，制定还款优先级

• 基本生活保障优先：确保房贷、子女教育、医疗等刚性支出不受影响，避免因其他贷款逾期导致基本生活陷入困境。
• 高息债务优先：若逾期贷款利率显著高于房贷（如信用卡分期年化利率18% vs 房贷利率4%），可优先偿还高息债务，减少利息支出。
• 协商分期或延期：主动联系逾期贷款的债权人（如银行、网贷平台），说明还款困难原因，申请延长还款期限、降低月供或暂停还款（需签订书面协议），避免被起诉或强制执行。

3. 防范法律风险，避免恶化后果

• 避免“以贷养贷”：切勿通过新增贷款（如高息网贷）偿还逾期债务，否则可能陷入债务螺旋，最终导致所有债务违约。
• 警惕暴力催收：若遭遇催收人员骚扰、威胁或泄露隐私，可向公安机关报案或向银保监会投诉，维护合法权益。
• 防止被起诉：若逾期超过3个月且金额较大，债权人可能起诉并申请强制执行（如冻结银行账户、查封财产）。需积极应诉，争取调解或分期履行，避免被列为失信被执行人（限制高消费、影响子女入学等）。

4. 长期规划：优化债务结构，修复信用

• 债务重组：若多笔债务压力过大，可考虑通过正规金融机构进行债务重组（如将多笔高息贷款合并为低息长期贷款），降低还款压力。
• 增加收入来源：通过兼职、副业或资产变现（如出租闲置房产、出售非必要资产）增加收入，加速偿还债务。
• 定期查询征信：每年免费查询2次个人征信报告，及时发现并纠正错误信息，避免因信息错误影响信用。

温馨提示：若逾期贷款已涉及诉讼或执行程序，或您对债务处理方案不确定，可直接向我咨询，我将根据具体案情提供法律建议。