如果借款人无法偿还银行的抵押贷款，银行确实会核实办理贷款时的资料，甚至可能展开更深入的调查。以下是详细说明：

1. 银行有权核实贷款资料
   根据《商业银行法》第三十五条，银行在贷款发放前需严格审查借款人的资信、还款能力及抵押物状况；贷款发放后，若借款人出现违约（如逾期还款），银行有权通过贷后管理程序重新核查贷款资料的真实性、完整性。这包括但不限于：

   • 核实抵押物权属证明（如房产证、土地证）是否真实有效；
     
   • 确认借款人的收入证明、银行流水等还款能力证明是否造假；
     
   • 检查贷款用途证明（如购房合同、经营合同）是否与实际用途一致。
     

2. 核实目的：评估风险与追责
   银行核实资料的直接目的是判断违约原因：

   • 若因借款人主观恶意（如提供虚假资料骗贷）导致违约，银行可能依据《刑法》第一百九十三条（贷款诈骗罪）向公安机关报案，或通过民事诉讼要求借款人提前清偿全部贷款、承担违约金；
     
   • 若因客观原因（如失业、疾病）导致暂时无力还款，银行可能根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条，与借款人协商调整还款计划（如延期、分期），但仍会要求补充证明材料（如失业证明、医疗单据）。
     

3. 抵押物处置前的关键步骤
   若借款人长期无法还款，银行将启动抵押物处置程序（如拍卖房产）。在此之前，银行必须确保抵押物无权属争议，因此会重点核实：

   • 抵押物是否被查封、扣押或存在其他权利限制（如二次抵押）；
     
   • 抵押登记是否合法有效（如是否完成不动产登记）；
     
   • 借款人是否擅自转让、损毁抵押物。
     

建议：若您面临还款困难，主动与银行沟通是关键。可提供真实困难证明（如失业证明、医疗单据），申请延期还款或调整还款计划，避免银行单方面认定违约并采取法律措施。若银行已启动核实程序，您需配合提供资料，否则可能被认定为“恶意逃避债务”，加重法律责任。

如有具体案件细节（如贷款金额、逾期时间、抵押物类型等），可进一步向我说明，我会为您分析银行可能的行动路径及应对策略。