结论前置：信用卡逾期后随便往里面还点，不一定能充分表达还款诚意，具体需结合还款金额、频率、与银行的沟通情况等因素综合判断。以下从不同角度展开分析：

1. 还款金额的合理性是关键

• 小额还款的局限性：若每次还款金额远低于最低还款额（通常为账单金额的5%-10%），银行可能认为您仅在“拖延”而非真正解决债务问题。例如，账单1万元，每月仅还100元，利息和违约金可能远超还款金额，债务反而增加。
• 建议：至少偿还最低还款额，或与银行协商制定分期还款计划（如停息挂账），以体现还款能力与诚意。

2. 还款频率与持续性需稳定

• 偶尔还款的风险：若还款无规律（如隔几个月还一次），银行可能认为您缺乏持续还款能力，甚至怀疑恶意透支。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，银行有权对长期逾期且无还款意愿的账户采取法律手段。
• 建议：保持每月固定还款（即使金额较小），并保留还款凭证（如转账记录），作为后续协商或诉讼的证据。

3. 主动沟通比被动还款更重要

• 沉默还款的弊端：仅还款而不联系银行，可能导致银行无法了解您的实际困难（如失业、疾病），从而错过协商机会。根据《民法典》第678条，借款人可在还款期限届满前申请展期，银行需根据情况决定是否同意。
• 建议：逾期后立即联系银行客服，说明逾期原因及还款计划，并书面确认协商内容（如邮件、短信），避免口头承诺无据可查。

4. 法律后果需警惕

• 刑事风险：若逾期金额超5万元，经银行两次有效催收后超过3个月未还，可能构成信用卡诈骗罪（《刑法》第196条）。此时，即使偶尔还款，若未达到“有效还款”标准（如未覆盖本金），仍可能面临刑事责任。
• 民事责任：银行可通过诉讼要求还款，并申请强制执行（如冻结账户、列入失信名单）。此时，还款记录可作为“有还款意愿”的减责情节，但需以“实质性还款”为前提。

行动建议

1. 立即行动：逾期后第一时间联系银行，说明困难并申请分期或延期；
2. 制定计划：根据收入情况制定可行还款方案（如每月还本金的10%），并严格履行；
3. 保留证据：所有沟通记录、还款凭证需留存，以备后续争议；
4. 咨询专业：若涉及大额债务或刑事风险，可进一步向我咨询具体应对策略。

总结：信用卡逾期后，单纯“随便还点”可能被银行视为缺乏诚意，需结合金额、频率、沟通等综合判断。主动协商、制定计划、保留证据，才是化解债务危机的关键。如有具体案件细节，可进一步向我说明，我会为您详细分析。