公安以什么立案非法吸收公众存款罪-田晏泽律师|法行宝
2026-01-24 刑事辩护

非法吸收公众存款罪的立案标准,主要依据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》及相关法律法规来确定,具体可以从一般情形和特殊情形两个角度来分析:

一、一般情形下的立案标准

  1. 数额标准:

    • 个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的;若给存款人造成直接经济损失,数额在10万元以上的,也符合立案条件。
    • 单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;若给存款人造成直接经济损失,数额在50万元以上的,同样应予立案追诉。
  2. 对象数量标准:

    • 个人非法吸收或者变相吸收公众存款,对象达到30户以上的。
    • 单位非法吸收或者变相吸收公众存款,对象达到150人以上的。
  3. 综合标准:

    • 在某些情况下,即便未达到上述单一的数额或人数标准,但若同时满足“给存款人造成直接经济损失”的一定数额(个人为5万元以上,单位为25万元以上),也应予以立案追诉。

二、特殊情形下的立案标准

  1. 重复违法:

    • 行为人二年内因非法吸收公众存款受过行政处罚二次以上,又再次实施非法吸收公众存款行为的,即便数额或人数未达到一般标准,也应立案追诉。
  2. 造成恶劣影响:

    • 行为造成恶劣社会影响或者其他严重后果的,如引发群体性事件、严重影响社会稳定等,即便在具体的数额、人数或损失方面未达到明确标准,但因其行为造成的恶劣社会影响或其他严重后果,也需要进行刑事立案。

法律背景与建议:

非法吸收公众存款罪是一种严重的金融犯罪,它不仅扰乱了金融秩序,还损害了公众的财产安全。因此,公安机关在立案时会综合考虑多个因素,包括非法吸收的数额、造成的经济损失、涉及的人数以及行为的社会影响等。

对于涉嫌非法吸收公众存款的行为人,我建议尽快咨询专业律师,了解自己的法律权益和可能的法律后果。同时,积极配合公安机关的调查工作,如实陈述事实,提供相关证据,以便公安机关能够准确判断案件性质,依法作出处理。

对于公众而言,要提高警惕,增强风险意识,避免参与非法集资活动。在投资前,要仔细审查投资项目的合法性和真实性,了解投资风险,切勿盲目跟风投资,以免遭受财产损失。

如有任何疑问或需要进一步的法律帮助,请直接向我咨询。