非法吸收公众存款罪怎么让公安立案-陈亮律师|法行宝
2025-12-18 刑事辩护

要让公安机关对非法吸收公众存款罪进行立案,关键在于提供充分证据证明存在非法吸收公众存款的行为,且该行为达到刑事立案标准。以下从证据收集、立案标准、报案流程三个角度详细说明:

一、证据收集

  1. 证明存在吸收资金行为

    • 收集书面合同、协议、借条等文件,证明存在向不特定对象吸收资金的行为。例如,与投资者签订的“投资协议”“借款合同”等,需注意合同中是否约定了高额回报、保本付息等条款。
    • 收集宣传资料,如广告、传单、微信聊天记录、邮件等,证明行为人通过公开宣传方式向社会不特定对象吸收资金。例如,在微信群、朋友圈发布的“高收益理财产品”宣传信息。
    • 收集资金往来凭证,如银行转账记录、收据、POS机签购单等,证明资金的实际流向。需注意资金是否集中汇入行为人或关联账户,以及是否存在频繁的资金往来。
  2. 证明行为具有非法性

    • 收集行为人是否具备吸收公众存款资质的证据。例如,金融机构需提供金融许可证,非金融机构或个人吸收公众存款则属于非法行为。
    • 收集行为人是否违反国家金融管理法规的证据。例如,是否未经有关部门批准擅自开展金融业务,或以虚假项目、虚构事实等方式吸收资金。
  3. 证明行为的社会危害性

    • 收集涉及投资者人数、涉案金额的证据。例如,投资者名单、投资金额统计表等,证明行为涉及不特定多数人且金额较大。
    • 收集造成投资者损失的证据。例如,投资者本金无法收回、利息未支付等证明材料,证明行为已对投资者造成实际经济损失。

二、立案标准

根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十八条,非法吸收公众存款罪的立案标准为:

  1. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在20万元以上的;
  2. 单位非法吸收或者变相吸收公众存款,数额在100万元以上的;
  3. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上的;
  4. 单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象150人以上的;
  5. 个人非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的;
  6. 单位非法吸收或者变相吸收公众存款,给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的;
  7. 造成恶劣社会影响或者其他严重后果的。

若证据证明行为符合上述任一标准,公安机关应当立案侦查。

三、报案流程

  1. 准备报案材料

    • 撰写报案书,详细说明案件事实、涉嫌罪名、涉案人员及金额等关键信息。
    • 附上收集的证据材料,如合同、宣传资料、资金往来凭证、投资者名单等。
    • 提供报案人身份证明及联系方式。
  2. 向公安机关报案

    • 前往行为发生地或结果发生地的公安机关经济犯罪侦查部门报案。
    • 提交报案材料,并配合公安机关制作询问笔录。
  3. 跟进立案进展

    • 公安机关受理报案后,会在7日内决定是否立案。若决定立案,会出具《立案决定书》;若不予立案,会出具《不予立案通知书》,并说明理由。
    • 若对不予立案决定不服,可在收到通知书后7日内向公安机关申请复议,或向人民检察院提出立案监督申请。

温馨提示:非法吸收公众存款罪涉及复杂法律问题,证据收集和报案流程需严谨细致。若您遇到此类问题,可直接向我咨询,我将为您提供专业法律支持。