汽车销售商与客户签订捆绑保险合同是否合法，需分情况讨论：

1. 若捆绑销售行为违反自愿原则，则不合法
   根据《消费者权益保护法》第九条，消费者享有自主选择商品或服务的权利。若汽车销售商通过强制要求客户购买指定保险（如“不购买保险则不售车”“提高车价”等），剥夺了消费者的选择权，则属于违法行为。此时消费者可向市场监管部门投诉，或通过诉讼要求确认合同无效。

2. 若捆绑销售行为基于双方自愿，则可能合法
   若销售商明确告知保险为可选服务，且客户在充分知情后自愿签订合同（例如客户因贷款购车需满足银行保险要求而主动选择），则合同具有法律效力。但需注意：

   • 销售商不得利用优势地位误导客户（如虚假宣传“必须购买”）；
     
   • 保险条款需符合《保险法》规定，不得存在免责条款不提示、保费虚高等问题。

3. 特殊情形：贷款购车中的保险要求
   若客户通过贷款购车，银行或金融机构可能要求购买特定保险（如车损险、盗抢险）以降低风险。此时销售商作为中介要求客户购买保险，通常不构成违法，但需满足：

   • 保险要求明确写入贷款合同；
     
   • 客户可自主选择保险公司（除非银行指定唯一合作方）。

建议：

• 签订合同前，仔细阅读条款，确认保险是否为自愿购买；
  
• 若遭遇强制捆绑，可要求销售商出具书面依据，并保留录音、聊天记录等证据；
  
• 对保险条款有疑问时，可直接联系保险公司核实费率及保障范围。
  

如有具体合同条款或销售场景需要分析，可进一步向我咨询。