车险绑定销售是否合法需分情况讨论，关键在于是否违反自愿原则及是否存在强制交易行为。具体分析如下：

1. 若经营者利用优势地位强制捆绑销售，则涉嫌违法
   根据《消费者权益保护法》第九条，消费者享有自主选择商品或服务的权利。若4S店、保险公司等经营者通过“不购买车险就不提供购车/理赔服务”“捆绑销售的车险价格显著高于市场价”等方式，变相强制消费者购买车险，则侵犯了消费者的自主选择权，属于违法行为。
   典型场景：购车时要求必须购买指定保险公司的全险，否则不予办理贷款或上牌手续。

2. 若经营者提供合理优惠且未强制，则可能合法
   若经营者以“优惠套餐”形式推荐车险（如购车赠送保险、续保折扣等），且明确告知消费者可自由选择是否接受，同时未设置其他限制条件，则属于合法营销行为。
   关键点：需确保消费者知情权（如明确告知保险条款、价格、理赔范围等），且未通过技术手段（如默认勾选、隐藏取消选项）限制消费者选择。

3. 特殊情形：贷款购车时的保险绑定
   若消费者通过贷款购车，银行或金融机构可能要求购买指定车险（如车损险、第三者责任险）作为贷款条件，目的是降低贷款风险。此类绑定需满足：

   • 保险要求与贷款风险直接相关（如要求购买足额车损险）；
     
   • 不得强制购买无关险种（如座位险、划痕险等）；
     
   • 保险费用需合理，不得显著高于市场价。
     法律依据：《民法典》第六百六十九条（借款合同条款应符合法律规定）。

建议：

• 若遭遇强制捆绑销售，可向当地市场监管部门（12315）或银保监会投诉；
  
• 签订合同前仔细阅读条款，明确拒绝不需要的险种；
  
• 保留相关证据（如录音、聊天记录、合同条款），以便维权。
  

如有具体案例或细节需要进一步分析，可直接向我咨询。