结论：仅从“保险公司贷款60000元，保费15000元”这一信息本身，无法直接判定是否合法，需要结合贷款类型、保费性质、合同约定、是否违反监管规定等多方面因素综合判断。以下为你详细分析：

从合同自由原则角度

在民事法律关系中，合同自由是一项重要原则。只要保险公司和借款人在签订贷款合同以及相关保费约定合同时，双方意思表示真实，不存在欺诈、胁迫、乘人之危等导致合同可撤销的情形，也不存在违反法律、行政法规的强制性规定以及公序良俗的情况，那么双方约定的贷款金额和保费金额就是有效的。

例如，如果借款人在充分了解贷款条件和保费情况后，自愿与保险公司签订合同，同意贷款60000元并支付15000元保费，这种情况下从合同自由原则来看，该约定是合法的。

从保费合理性角度

1. 与贷款成本对比：需要考察这15000元保费在整个贷款成本中的占比是否合理。如果该保费加上贷款利息等其他费用，使得贷款的实际年化利率超过了法律规定的上限（目前民间借贷利率司法保护上限为一年期贷款市场报价利率LPR的四倍，金融机构贷款也有相应的利率限制规定），那么超出部分的利息和费用可能不受法律保护。
   • 假设贷款期限为1年，贷款金额60000元，保费15000元，若没有其他利息费用，那么相当于借款人实际承担的成本比例为\(15000\\div60000\\times100\\% = 25\\%\)。如果同期一年期贷款市场报价利率LPR为3.45%，其四倍约为13.8%，此时该保费占比就明显过高，超出部分可能存在合法性问题。
2. 与市场行情对比：可以参考同行业、同类型贷款产品的保费水平。如果该保险公司的保费明显高于市场平均水平，且没有合理的理由（如提供了更高质量、更全面的保险服务等），那么可能存在不合理的情形，但这并不直接等同于违法，只是可能引发借款人对合同公平性的质疑。

从监管规定角度

保险公司在开展贷款相关业务时，需要遵守银保监会等监管机构制定的各项规定。如果该保费收取方式或金额违反了监管机构关于贷款业务保险费用收取的禁止性规定或限制性规定，那么这种行为就是违法的。

- 例如，监管机构可能规定某些特定类型的贷款不得收取额外保费，或者对保费的计算方式、上限等有明确要求，若保险公司违反这些规定，就会面临监管处罚，其收取保费的行为也可能被认定为无效。

从保险合同性质角度

需要明确这15000元保费对应的保险合同的具体内容。如果保险合同是为贷款提供必要的风险保障，且保险责任、保险金额等条款符合法律规定和行业惯例，那么保费收取可能具有合理性。

- 例如，如果该保险是为借款人的生命、健康或贷款所购标的物提供保险保障，在借款人出现保险事故时能够起到减轻贷款风险的作用，且保费与保险责任相匹配，这种情况下保费收取相对更易被认定为合法。

建议：如果你遇到了这种情况，可以仔细审查贷款合同和保险合同中的相关条款，计算实际贷款成本是否合法合规。如果发现存在问题，可以与保险公司协商解决；协商不成的，可以向银保监会等监管机构投诉，或者通过法律途径维护自己的合法权益。如果你还有其他疑问或需要进一步的帮助，随时可以向我咨询。