结论：重疾险出过险后，保险公司拒绝续保或不再承担后续责任是否合法，需根据具体情况判断，主要取决于保险合同条款、保险类型以及相关法律规定。

1. 若保险合同明确约定“出险后不续保”或“出险后免除后续责任”
   根据《保险法》及《民法典》合同编，保险合同是双方自愿订立的民事合同，只要条款不违反法律、行政法规的强制性规定（如《保险法》第19条禁止的“免除保险人依法应承担的义务”条款），且保险公司在订立合同时已向投保人明确说明（如通过加粗、加黑、口头提示等方式履行提示和说明义务），则该条款有效。
   举例：若合同约定“被保险人确诊重大疾病后，本合同终止，保险公司不再承担续保或后续责任”，且投保人签字确认，则保险公司拒绝续保或免责合法。

2. 若保险合同未明确约定，或约定模糊
   若合同未明确排除出险后续保或责任，或保险公司未履行提示说明义务（如未对免责条款进行显著提示），则相关条款可能被认定为无效。此时，保险公司不得单方面拒绝续保或免除责任，否则可能构成违约或侵权。
   法律依据：

   • 《保险法》第17条：保险公司对免责条款需履行提示和明确说明义务，否则条款不产生效力。
     
   • 《民法典》第496条：格式条款未提示说明的，对方可主张条款不成为合同内容。

3. 长期重疾险与短期重疾险的区别

   • 长期重疾险（如保障至70岁、终身）：通常为“均衡费率”，合同明确保障期限和责任，出险后合同可能终止（如赔付后合同结束），但若合同未终止（如多次赔付型），保险公司需继续承担剩余责任。
     
   • 短期重疾险（如1年期）：多为“自然费率”，合同到期需重新投保。若出险后保险公司拒绝续保，需看合同是否约定“保证续保”条款。若未约定，保险公司有权拒绝续保；若约定“保证续保”（如不因健康状况变化拒绝续保），则拒绝续保可能违法。

4. 监管规定对续保的影响
   根据《健康保险管理办法》，短期健康保险（如1年期重疾险）不得在合同中约定“保证续保”后变相突破监管要求（如承诺续保至终身）。但若产品明确为“长期医疗险”或“保证续保X年”，则需按约定履行。
   建议：投保前仔细阅读合同条款，重点关注“保险期间”“续保条件”“责任免除”等内容，必要时要求保险公司书面说明。

总结：保险公司拒绝续保或免责是否合法，需结合合同条款、是否履行提示说明义务、保险类型及监管规定综合判断。若您遇到此类纠纷，可提供具体合同条款或情况，我将进一步分析。