结论：车店里推荐签金融贷款合同本身并不违法，但具体是否合法需根据推荐行为是否符合相关法律法规及行业规范来判断。以下从多个角度进行分析：

一、推荐行为的合法性基础

1. 信息提供与选择自由：

   • 车店作为销售方，有权向消费者提供多种购车方案，包括金融贷款购车。这种推荐行为本身并不构成违法，只要车店在推荐时提供了真实、准确的信息，且未强迫消费者选择贷款购车。
   • 消费者有权根据自己的经济状况和需求，自主选择是否接受车店的推荐，并签订金融贷款合同。

2. 合规性要求：

   • 车店在推荐金融贷款合同时，必须确保所推荐的贷款产品符合相关法律法规的要求，如贷款利率、还款方式、费用收取等均需合法合规。
   • 车店还需确保与贷款机构之间的合作符合行业规范，不得存在利益输送、虚假宣传等违法行为。

二、可能存在的违法情形

1. 欺诈或误导消费者：

   • 如果车店在推荐金融贷款合同时，故意隐瞒重要信息、提供虚假信息或误导消费者，导致消费者在不知情的情况下签订了不利的贷款合同，则可能构成欺诈或误导消费者，属于违法行为。
   • 例如，车店可能夸大贷款产品的优势，隐瞒高额利息或额外费用，使消费者在签订合同后才发现实际负担远超预期。

2. 强迫交易：

   • 如果车店以不正当手段强迫消费者接受其推荐的金融贷款合同，如拒绝提供其他购车方案、威胁或恐吓消费者等，则可能构成强迫交易，属于违法行为。

3. 未履行告知义务：

   • 车店在推荐金融贷款合同时，有义务向消费者充分告知贷款产品的相关信息，包括但不限于贷款利率、还款方式、费用收取、违约责任等。如果车店未履行这一告知义务，导致消费者在签订合同时存在重大误解或不知情，则可能构成违法。

三、法律建议与风险提示

1. 消费者应谨慎选择：

   • 在面对车店的金融贷款合同推荐时，消费者应保持谨慎态度，仔细阅读合同条款，了解贷款产品的具体信息。
   • 消费者有权要求车店提供详细的贷款产品说明和费用清单，以便做出明智的选择。

2. 车店应合规经营：

   • 车店在推荐金融贷款合同时，应确保所推荐的产品合法合规，且已充分履行告知义务。
   • 车店应避免使用欺诈、误导或强迫等不正当手段推销贷款产品，以免引发法律纠纷。

3. 寻求法律帮助：

   • 如果消费者在签订金融贷款合同后发现存在违法情形或权益受到侵害，应及时寻求法律帮助，通过法律途径维护自己的合法权益。

总结来说，车店里推荐签金融贷款合同本身并不违法，但具体是否合法需根据推荐行为是否符合相关法律法规及行业规范来判断。消费者在面对此类推荐时，应保持谨慎态度，仔细阅读合同条款，了解贷款产品的具体信息；车店则应合规经营，避免使用不正当手段推销贷款产品。如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请直接向我咨询。