结论前置：是否理赔需根据保险合同的具体条款、损失原因及保险类型综合判断，以下分情况说明：

1. 若保险合同明确约定“非标的房产损失可赔”
   例如，您购买的是“家庭财产综合保险”，且合同中明确将“名下其他房产因特定风险（如火灾、爆炸、自然灾害等）导致的损失”纳入保障范围，则保险公司需按约定理赔。此时需重点核查：

   • 损失是否属于合同约定的“保险事故”（如合同仅保火灾，但实际损失由漏水导致，则可能拒赔）；
     
   • 损失房产是否在合同约定的“保障范围内”（如合同限定“同一城市内房产”，而受损房产位于外地，则可能不赔）。

2. 若保险合同仅保障“标的房产”
   若您购买的是针对特定房产的“单一标的保险”（如仅保障A房产的火灾险），则其他房产（如B房产）的损失通常不在理赔范围内。此时需注意：

   • 保险合同中“标的”的定义是否明确（如是否仅限房产证编号对应的地址）；
     
   • 是否存在“扩展责任”条款（如部分保险可附加“关联财产损失”责任，但需额外缴费）。

3. 若损失由第三方责任导致
   若非标的房产损失是由第三方（如邻居家火灾蔓延、施工方操作失误）造成，则可能涉及“责任保险”范畴：

   • 若您或第三方购买了“第三者责任险”（如家财险中的“第三者责任”附加险），可向保险公司索赔；
     
   • 若未购买此类保险，则需直接向责任方主张侵权赔偿（如通过诉讼要求邻居赔偿火灾损失）。

行动建议：

• 立即查阅保险合同中的“保险标的”“保障范围”“责任免除”条款，确认受损房产是否在保障范围内；
  
• 若合同条款模糊或存在争议，可要求保险公司出具书面拒赔通知，并依据《保险法》第30条（不利解释原则）主张权益；
  
• 如损失重大且协商无果，建议收集证据（如保险合同、损失照片、报警记录等）通过诉讼解决。
  

提示：保险理赔的核心是“合同约定+因果关系”，即使合同未明确排除非标的房产，若损失与保险事故无直接关联（如地震导致房产倒塌，但合同未保地震责任），仍可能拒赔。如有具体合同或损失情况，可进一步向我提供细节，我会为您详细分析。