结论：银行在个人信用贷款合同签好后不放款，是否构成违约需视具体情况而定。

分析：

1. 合同条款的审查：

   • 首先，需要仔细审查个人信用贷款合同中的具体条款。合同中通常会明确约定贷款发放的条件、时间以及双方的权利义务。
   • 如果合同中明确规定了银行应在某个时间点或满足某些条件后放款，而银行未能履行这一义务，那么银行可能构成违约。

2. 银行不放款的可能原因：

   • 贷款审批未通过：尽管合同已经签订，但银行在后续审批过程中可能发现借款人的信用状况、还款能力等不符合贷款要求，从而决定不放款。这种情况下，银行通常不构成违约，因为合同可能包含相关条款允许银行在审批不通过时取消贷款。
   • 银行内部问题：如银行资金紧张、系统故障等内部原因导致无法按时放款。这种情况下，银行是否构成违约取决于合同中的具体约定以及相关法律法规的规定。
   • 借款人违约：如果借款人在合同签订后违反了合同中的某些条款（如提供了虚假信息、未按时提交必要文件等），银行有权根据合同约定取消贷款。

3. 法律后果与救济措施：

   • 如果银行构成违约：借款人可以要求银行承担违约责任，包括但不限于赔偿因违约造成的损失、支付违约金等。具体救济措施需根据合同中的约定以及相关法律法规的规定来确定。
   • 如果银行不构成违约：借款人可能需要接受银行不放款的事实，并寻找其他融资渠道。同时，借款人也可以与银行协商，看是否能够达成新的贷款协议。

4. 建议与行动：

   • 审查合同：借款人应首先仔细审查个人信用贷款合同，了解其中的条款和约定。
   • 与银行沟通：如果银行未能按时放款，借款人应与银行进行沟通，了解不放款的具体原因，并尝试协商解决方案。
   • 寻求法律帮助：如果借款人认为银行的行为构成违约，且无法通过协商解决问题，可以寻求法律帮助，包括咨询专业律师或向相关监管机构投诉。

总结：银行在个人信用贷款合同签好后不放款，是否构成违约需根据合同条款、银行不放款的原因以及相关法律法规的规定来综合判断。如果遇到此类问题，建议借款人首先审查合同，与银行进行沟通，并在必要时寻求法律帮助。如果有任何法律问题，都可以直接向我咨询。