结论前置：信用卡逾期后，银行或第三方催收机构一直联系紧急联系人，可能涉及违规催收行为，您可以通过协商、投诉或法律途径解决。以下是具体分析和建议：

1. 银行或催收机构联系紧急联系人的合法性边界

• 合法情形：根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，银行在持卡人失联（如拒接电话、关机）时，可通过紧急联系人转告债务信息，但不得透露具体债务金额、逾期细节等隐私内容，且仅限“转告联系”目的。
• 违规情形：若银行或催收机构频繁联系紧急联系人（如每日多次拨打）、透露债务细节、威胁或骚扰紧急联系人，则涉嫌违反《民法典》第1032条（隐私权保护）及《治安管理处罚法》第42条（骚扰他人），您有权主张其停止侵权。

2. 应对步骤与建议

• 第一步：与银行协商
  主动联系银行客服，说明您已知晓逾期情况并愿意协商还款方案（如分期、延期），同时要求银行停止联系紧急联系人，并明确告知其“您未失联，无需通过紧急联系人转告”。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第68条，银行应优先与持卡人本人沟通。
• 第二步：固定证据并投诉
  若银行拒绝停止联系，需保留通话记录、短信截图等证据，向以下渠道投诉：
  
  • 银行内部投诉：通过银行官网、APP或客服渠道提交书面投诉，要求限期整改；
    
  • 监管部门投诉：向当地银保监会（12378热线）或金融消费权益保护局举报，说明银行违规催收行为；
    
  • 第三方平台投诉：通过“聚投诉”“黑猫投诉”等平台公开投诉，形成舆论压力。
• 第三步：法律途径维权
  若紧急联系人因频繁骚扰遭受精神损害（如焦虑、失眠），可依据《民法典》第1165条（过错责任原则）起诉银行或催收机构，要求停止侵害、赔礼道歉并赔偿损失。需注意：紧急联系人需提供医疗证明等证据，证明损害与催收行为存在因果关系。

3. 紧急联系人的权利与注意事项

• 紧急联系人的义务：紧急联系人仅为银行在持卡人失联时的“转告方”，无需承担还款责任，也无义务配合催收。若被要求代偿债务，可明确拒绝。
• 紧急联系人的应对：若遭遇骚扰，可告知对方“已录音，请立即停止联系”，并保留证据后向银行或监管部门投诉。

4. 根本解决：协商还款或债务重组

联系紧急联系人仅是催收手段，核心问题仍是逾期债务。建议您：

• 主动协商：与银行协商个性化分期（最长60期）、减免违约金或利息；
  
• 债务重组：若债务过高，可通过律师协助与银行达成债务重组协议，避免被起诉；
  
• 注意时效：逾期超过3个月，银行可能起诉，需尽快处理。

总结：银行联系紧急联系人需以“转告联系”为限，违规骚扰可投诉或起诉。根本解决需协商还款，避免债务扩大。如有进一步问题，可直接向我咨询。