结论：逾期还清一周后能否办理房贷，需结合逾期性质、当前征信状况及银行具体政策综合判断，无法直接给出肯定或否定结论，但可分情况说明关键影响因素。以下是具体分析：

1. 逾期性质是核心判断依据

• 非恶意短期逾期：若逾期是因疏忽（如忘记还款日）、金额较小且已及时还清，且此前征信记录良好，银行可能酌情放宽要求。但需提供还款凭证（如结清证明）并主动说明情况。
• 恶意或长期逾期：若逾期超过90天、涉及多笔贷款或信用卡，或存在“连三累六”（连续3个月逾期、累计6次逾期）情况，即使还清，银行也可能因风险评估拒绝贷款，或要求提供更高首付、更高利率。

2. 征信报告的更新时间影响申请

• 银行审批房贷时，会查询最新征信报告。逾期还清后，征信记录不会立即更新，通常需1-2个月由金融机构上报至央行征信系统。若刚还清一周，可能征信报告仍显示“未结清”状态，此时申请可能被拒。
• 建议：还清后主动联系贷款机构确认上报时间，并等待征信报告更新后再申请。

3. 银行政策差异需重点关注

• 不同银行对逾期记录的容忍度不同。例如，国有大行可能更严格，而部分股份制银行或地方银行可能接受“轻微逾期”客户，但会通过提高首付比例（如从30%提至40%）、上浮利率（如基准利率上浮10%）等方式平衡风险。
• 建议：申请前咨询目标银行的具体要求，或同时申请多家银行以增加成功率。

4. 其他辅助条件可提升通过率

• 收入稳定性：提供连续6个月以上的稳定收入证明（如工资流水、税单），证明还款能力。
• 资产证明：如房产、车辆、存款等，可增强银行对申请人财务状况的信心。
• 共同借款人：若个人资质不足，可添加配偶或父母作为共同借款人，分散还款风险。

行动建议

1. 立即查询征信报告：通过央行征信中心官网或线下网点获取最新报告，确认逾期记录是否已更新为“已结清”。
2. 准备补充材料：如还款凭证、收入证明、资产证明等，主动向银行说明逾期原因及后续信用改善情况。
3. 选择合适银行：优先咨询对征信要求相对宽松的银行，或通过贷款中介了解各银行政策。

提示：房贷审批是综合评估过程，逾期记录虽重要，但并非唯一决定因素。若因逾期被拒，可尝试改善征信（如保持后续按时还款）后再次申请。如有具体案例或疑问，可进一步向我说明细节，我会为您定制分析方案。