网上贷款过程中，以做流水为由要求来回转账后导致银行卡被风控，这很可能是诈骗行为。以下是对此情况的详细分析：
一. 风控与诈骗的识别
风控与诈骗的区别：
- 风控是金融机构为防止风险而采取的措施，通常基于客户的信用状况、还款能力等因素进行评估。
- 诈骗则是以非法占有为目的，通过虚构事实或隐瞒真相等手段骗取他人财物的行为。
诈骗的常见手段：
- 在网上贷款过程中，以做流水为由要求来回转账，往往是不法分子为了骗取受害人的资金而采取的欺骗手段。
- 不法分子可能会声称需要验证还款能力或进行资金监管，从而要求受害人进行多次转账操作。
二. 银行卡被风控的原因
异常交易行为：
- 频繁的转账操作可能被视为异常交易行为，从而触发银行的风控系统。
- 特别是当转账金额较大、交易对手众多或交易模式与以往明显不符时，更容易引起银行的警惕。
资金安全问题：
- 银行为了保护客户的资金安全，会对账户进行实时监控和风险评估。
- 一旦发现账户存在安全隐患或可疑交易，银行可能会采取风控措施，如限制账户交易、冻结账户资金等。
三. 应对措施
立即停止转账操作：
- 一旦发现账户被风控或怀疑遭遇诈骗，应立即停止所有转账操作。
联系银行客服：
- 及时联系银行客服了解账户被风控的具体原因，并寻求解决方案。
- 根据银行的要求提供相关证明材料，以尽快解除风控。
报警处理：
- 如确认遭遇诈骗，应立即向当地公安机关报案并提供相关证据材料。
- 公安机关将依法立案侦查并追究不法分子的刑事责任。
四. 防范建议
提高警惕：
- 在网上贷款过程中，务必保持高度警惕，不要轻易相信陌生人的承诺和要求。
- 对于任何涉及资金流转的操作，都要仔细核实对方的身份和意图。
选择正规渠道：
- 借款时应选择正规、合法的金融机构或平台进行操作。
- 避免通过非正规渠道或不明身份的个人进行借贷交易。
保护个人信息：
- 切勿随意透露个人敏感信息，如银行卡号、密码、验证码等。
- 定期检查银行账户和交易记录，及时发现并处理异常情况。
我的观点：网上贷款过程中要求做流水来回转账的行为存在极大风险，很可能是诈骗陷阱。一旦遇到此类情况，应立即停止操作并寻求银行或公安机关的帮助。同时，提高警惕、选择正规渠道和保护个人信息也是防范此类诈骗的重要措施。如有进一步需要，您可以继续咨询我。