核心结论：亲属之间买卖房子银行不给贷款，可通过明确亲属关系性质、补充证明材料、调整贷款方案或选择其他支付方式来解决。以下是具体分析：

1. 明确亲属关系性质，判断是否符合贷款条件

• 银行对亲属间房产交易的贷款审批较为严格，主要担心“虚假交易”或“套取贷款”风险。若亲属关系为直系亲属（如父母与子女），银行可能要求提供更多证明材料（如户口本、亲属关系公证等），以证明交易真实性。
• 建议：先与银行沟通，确认拒绝贷款的具体原因（如关系证明不足、交易价格异常等），再针对性补充材料。

2. 补充证明材料，增强交易可信度

• 若银行因“交易真实性存疑”拒绝贷款，可补充以下材料：
  • 亲属关系证明：户口本、出生证明、亲属关系公证等；
  • 资金来源证明：如卖方需用售房款偿还其他债务，可提供债务合同或还款记录；
  • 交易合理性说明：如房产市场价与交易价一致，可提供第三方评估报告。
• 注意：材料需真实、完整，避免伪造或篡改，否则可能涉及法律风险。

3. 调整贷款方案，选择其他贷款方式

• 若银行因“政策限制”拒绝贷款（如部分银行对亲属交易限贷），可尝试以下方案：
  • 更换贷款银行：不同银行对亲属交易的审批政策不同，可咨询其他银行；
  • 申请消费贷款或经营贷款：若购房款用于其他合法用途（如装修、经营），可申请对应类型的贷款；
  • 增加共同借款人：如配偶或子女信用良好，可将其列为共同借款人，提高贷款通过率。

4. 选择其他支付方式，完成房产交易

• 若贷款确实无法获批，可考虑以下方式：
  • 全款支付：若双方资金充足，可直接一次性支付房款；
  • 分期付款：与亲属协商，签订书面协议，约定分期支付房款的时间和金额；
  • 赠与+部分买卖：将部分房产赠与亲属，剩余部分按市场价买卖，降低贷款金额。
• 风险提示：非贷款方式需明确约定权利义务，避免后续纠纷（如赠与部分是否需支付对价、分期付款的违约责任等）。

5. 法律风险提示

• 亲属间房产交易需确保合同合法有效，避免因“恶意串通损害第三人利益”导致合同无效；
• 若通过虚假交易套取贷款，可能涉嫌“骗取贷款罪”，需承担刑事责任；
• 建议交易前咨询律师，审核合同条款，确保交易合规。

总结：亲属间房产交易贷款被拒，需先明确原因，再通过补充材料、调整方案或选择其他支付方式解决。若涉及复杂法律问题，可直接向我咨询，我会提供详细解答。