结论前置：在房屋交易中，即使买家和卖家使用同一家银行，原房主的贷款通常仍需结清，无法直接“不还贷款”。具体分析如下：

1. 贷款归属与产权变更的法律逻辑

根据《民法典》第406条，抵押期间抵押人可以转让抵押财产，但需及时通知抵押权人（银行）。贷款的债务人是原房主，银行对房屋的抵押权不因产权变更而自动转移给买家。即使买家和卖家使用同一家银行，银行仍会要求：

• 原房主结清贷款：银行需解除原抵押登记后，才能为买家办理新的抵押贷款（若买家需贷款购房）。
• 买家重新申请贷款：买家需以自身资质申请新贷款，银行会独立审核其信用、收入等条件，与原房主的贷款无关。

例外情形：若银行同意“带押过户”（部分地区试点），原房主无需提前结清贷款，但需满足严格条件（如买卖双方贷款银行一致、银行同意转移债务等）。目前该政策尚未全国普及，需以当地银行规定为准。

2. 同一家银行的“操作便利性”≠“债务转移”

即使买家和卖家在同一家银行办理业务，银行内部系统可能更高效，但法律层面的债务关系不会因此改变。银行不会因交易双方同属一家机构，就免除原房主的还款义务。原因包括：

• 风险控制：银行需确保原贷款合同项下的债权得以实现，避免因产权变更导致债务悬空。
• 合规要求：贷款合同是原房主与银行签订的，债务转移需双方协商一致并签订书面协议，银行无权单方免除债务。

3. 实务中的操作建议

• 结清原贷款：最稳妥的方式是原房主用自有资金或买家首付款结清贷款，解除抵押后完成过户。
• 协商“带押过户”：若当地政策允许，可与银行协商是否支持该模式，但需提前确认银行要求（如买家资质、贷款额度匹配等）。
• 签订书面协议：若通过第三方资金监管或垫资结清贷款，务必签订书面协议明确各方权利义务，避免纠纷。

总结：同一家银行无法直接免除原房主的贷款义务，需通过结清贷款或“带押过户”等合法途径完成交易。如有具体操作疑问，可进一步提供交易细节，我将结合法律与实务为您分析。