父亲的贷款一般不能随意转到儿子名下，且在儿子没有还款能力的情况下，转回原借款人（父亲）名下同样面临诸多法律和实际操作上的困难。以下从不同角度进行详细分析：
一、贷款转移的法律基础与限制
贷款是基于借款人与贷款机构之间的合同关系，合同主体具有特定性。根据合同法的相关规定，合同一旦成立，合同主体（即借款人和贷款机构）就应当按照合同约定履行各自的义务。因此，贷款的转移，实质上是合同主体的变更，这需要经过贷款机构的同意，并满足一定的法律条件。
贷款机构同意：贷款机构作为合同的一方，有权决定是否同意贷款的转移。在大多数情况下，贷款机构会考虑借款人的还款能力、信用记录等因素来决定是否同意变更合同主体。
法律条件：即使贷款机构同意，也需要满足一定的法律条件。例如，新的借款人（儿子）需要具备相应的还款能力，能够承担起这笔债务。在儿子没有还款能力的情况下，贷款机构很可能不会同意贷款的转移。
二、贷款转移的具体情况与操作难度
共同借款人或担保人情况：
- 如果儿子作为共同借款人或担保人在父亲贷款的合同上签字，那么儿子就需要和父亲一起承担还款责任。但这并不意味着贷款就完全转到了儿子名下，父亲依然是主要的借款人。
- 在这种情况下，如果要将贷款转回父亲名下，实际上并不需要特别的法律程序，因为父亲始终是合同的主要主体。但问题在于，如果儿子没有还款能力，这可能会影响到父亲的信用记录和还款压力。
通过法律程序进行债务转移：
- 如果要通过法律程序将贷款从儿子名下转回父亲名下，这实际上是一个非常复杂且难以实现的过程。因为一旦贷款被转移到儿子名下（假设已经完成了所有法律手续），再转回就需要再次经过贷款机构的同意，并满足新的法律条件。
- 在儿子没有还款能力的情况下，贷款机构很可能不会同意这种转回的操作，因为这会增加贷款机构的风险。
三、儿子没有还款能力的法律后果与建议
法律后果：
- 如果儿子作为借款人或共同借款人没有还款能力，可能会导致贷款逾期、信用记录受损等后果。这不仅会影响儿子个人的信用，还可能对父亲产生连带影响。
- 在极端情况下，如果贷款机构认为借款人（包括共同借款人）无法履行还款义务，可能会采取法律手段追讨债务，甚至对借款人的财产进行查封、拍卖等。
建议：
- 在考虑将贷款转到儿子名下之前，应当充分评估儿子的还款能力。如果儿子没有还款能力，建议不要进行这种转移。
- 如果已经发生了贷款转移，且儿子确实没有还款能力，应当尽快与贷款机构沟通，寻求解决方案。例如，可以尝试与贷款机构协商延长还款期限、降低还款金额等。
- 在任何情况下，都应当遵守合同约定和法律规定，避免因为一时疏忽或不当操作而给自己带来不必要的法律麻烦。
综上所述，父亲的贷款一般不能随意转到儿子名下，且在儿子没有还款能力的情况下，转回原借款人（父亲）名下同样面临诸多困难。在处理这类事情时，一定要谨慎行事，并充分考虑各种法律后果和实际操作难度。如果有任何疑问或需要进一步的法律帮助，可以直接向我咨询。