结论：房贷逾期两个月后，先还一个月的款项在法律和实务操作层面存在一定可行性，但需结合贷款合同约定、银行政策及逾期后果综合判断，且可能无法完全避免违约风险。 以下是具体分析：

1. 合同约定是核心依据

房贷合同中通常会明确约定还款方式、逾期处理规则（如逾期利息计算、违约金标准）及银行单方调整还款安排的权利。例如：

• 若合同允许“部分还款”且未禁止逾期后分批补缴，则先还一个月可能被接受；
• 若合同明确要求“逾期后需一次性补足全部欠款”，则银行可能拒绝部分还款，并继续按逾期状态计收罚息、上报征信，甚至启动提前收贷程序。

建议：立即查阅贷款合同中“还款条款”“逾期处理”章节，或联系银行客服确认合同具体要求。

2. 银行政策与实务操作的影响

即使合同未明确禁止部分还款，银行仍可能基于风险控制拒绝：

• 风险评估：逾期两个月已属较严重违约，银行可能认为借款人资金链紧张，部分还款不足以消除风险，从而要求一次性结清；
• 系统限制：部分银行的还款系统可能无法单独处理“部分补缴逾期款项”，需通过人工审核或特殊流程操作；
• 协商空间：若借款人能证明逾期是临时性困难（如突发疾病、失业），且后续还款能力稳定，可尝试与银行协商分期补缴方案，但需签订书面补充协议。

建议：主动联系贷款银行，说明逾期原因及还款计划，争取协商空间；若银行拒绝，可要求其出具书面拒绝理由，作为后续维权依据。

3. 逾期后果的持续性风险

即使银行接受部分还款，仍需注意：

• 征信记录：逾期记录会持续保留在个人征信报告中，影响未来贷款、信用卡申请；
• 罚息与违约金：未还清的逾期款项仍会按合同约定计收罚息，增加还款成本；
• 提前收贷风险：若逾期次数或金额达到合同约定标准（如连续3期逾期），银行可能单方宣布贷款提前到期，要求一次性偿还剩余本金及利息。

建议：优先补缴逾期款项及罚息，尽量缩短逾期时间；若无力一次性还清，可考虑通过资产变现、亲友借款等方式筹集资金，避免风险升级。

4. 法律救济途径（极端情况）

若银行拒绝协商且采取不当催收手段（如暴力催收、虚假威胁），或单方变更合同条款（如擅自提高利率），借款人可：

• 向当地银保监会投诉银行违规行为；
• 通过诉讼主张银行继续履行合同或赔偿损失（需证据充分）。

总结：房贷逾期后，部分还款的可行性取决于合同约定、银行政策及借款人协商能力。建议优先与银行沟通，明确还款方案及后果；若协商无果，可进一步咨询我，结合具体合同条款制定应对策略。