结论：银行贷款亏损两亿后能否再次贷款需分情况讨论，主要取决于亏损原因、银行风控政策、借款人资质及担保措施等因素。以下从法律和实务角度展开分析：

1. 若亏损因市场风险或经营问题导致（非借款人主观过错）

• 法律层面：根据《民法典》第六百七十五条，借款人需按约定期限还款，但亏损本身不直接导致丧失贷款资格。银行更关注还款能力而非单一项目盈亏。
• 实务影响：
  • 银行风控审查：银行会重新评估借款人整体财务状况（如资产负债表、现金流、行业前景等）。若借款人仍具备稳定收入来源或优质资产（如房产、股权质押），可能继续获得贷款。
  • 担保措施强化：银行可能要求增加抵押物、提高保证金比例或引入第三方担保，以降低风险。
  • 贷款额度调整：即使获批贷款，额度可能低于此前水平，或需接受更严格的资金用途监管。

2. 若亏损因借款人违约或欺诈导致（主观过错）

• 法律后果：
  • 合同违约责任：银行可依据《民法典》第五百七十七条要求借款人提前还款、支付违约金或赔偿损失。
  • 信用记录受损：逾期还款或违约信息将录入央行征信系统，影响未来贷款申请。
  • 刑事风险：若涉及贷款诈骗（如虚构项目、伪造财务报表），可能触犯《刑法》第一百九十三条，面临刑事追责。
• 实务影响：
  • 银行黑名单：借款人可能被列入银行内部黑名单，短期内无法获得任何贷款产品。
  • 行业禁入：严重违约行为可能被通报至银行业协会，导致其他金融机构拒贷。

3. 若亏损由银行过错导致（如违规放贷）

• 法律层面：根据《商业银行法》第三十五条，银行需对借款人还款能力严格审查。若因银行未尽审慎义务导致贷款无法收回，借款人可主张免责或减少责任。
• 实务影响：
  • 协商空间：借款人可与银行协商债务重组（如延长还款期限、降低利率），但需提供合理还款计划。
  • 监管介入：若银行存在重大违规（如内部人员与借款人串通），可能面临银保监会处罚，但借款人仍需承担还款义务。

行动建议

1. 立即自查：梳理亏损原因，区分市场风险与主观过错，准备财务审计报告、行业分析等材料。
2. 主动沟通：与银行客户经理或风控部门说明情况，提出可行性还款方案（如引入新投资者、处置非核心资产）。
3. 优化资质：若需再次贷款，提前改善财务指标（如降低负债率、增加现金流），或提供额外担保。
4. 法律救济：如认为银行存在过错，可委托律师审查贷款合同及放贷流程，通过诉讼或仲裁主张权益。

提示：贷款资格评估是动态过程，银行会综合考量历史信用、当前财务状况及未来盈利能力。即使此前亏损，若能证明具备还款能力，仍有机会获得贷款。如有具体案例或合同条款需分析，可直接向我咨询。