若借银行200万做生意亏损无法偿还，可能面临以下法律后果及应对措施：

1. 银行催收与协商
   银行会通过电话、短信、信函等方式催收欠款，并可能要求你提供还款计划。此时可主动与银行协商，说明经营困难及还款意愿，尝试申请：

   • 延期还款：延长还款期限，减轻短期压力；
     
   • 分期还款：将欠款拆分为多期偿还；
     
   • 利息减免：在特殊情况下争取部分利息减免。
     需注意：协商需以书面形式确认，避免口头承诺引发纠纷。

2. 民事诉讼风险
   若协商无果，银行可能向法院起诉，要求你偿还本金、利息及违约金。法院判决后，若仍不履行，银行可申请强制执行，包括：

   • 冻结银行账户、查封财产（如房产、车辆等）；
     
   • 限制高消费（如禁止乘坐飞机、高铁，限制子女就读私立学校等）；
     
   • 列入失信被执行人名单（影响个人征信及社会信用）。
     应对建议：积极应诉，提供经营亏损证据（如财务报表、合同等），争取法院调解或分期履行。

3. 刑事风险（极少数情况）
   若存在以下行为，可能构成“贷款诈骗罪”或“骗取贷款罪”：

   • 虚构贷款用途、提供虚假资料；
     
   • 恶意转移财产逃避还款；
     
   • 贷款时已无还款能力且无还款意愿。
     关键点：刑事责任需以“非法占有目的”为核心，单纯经营亏损不构成犯罪。

4. 破产保护（企业适用）
   若借款主体为企业，且符合《企业破产法》条件，可申请破产清算或重整：

   • 破产清算：通过变卖资产偿还债务，剩余债务免除；
     
   • 破产重整：在法院监督下重组债务，争取继续经营。
     需注意：个人独资企业或个体工商户不适用破产程序，但可参考类似逻辑与债权人协商。

行动建议：

1. 立即梳理债务明细（本金、利息、违约金等）及资产状况；
   
2. 优先与银行协商，保留书面沟通记录；
   
3. 避免隐匿财产或逃避催收，防止风险升级；
   
4. 若涉及复杂法律问题（如担保、抵押等），可进一步向我咨询具体应对方案。
   

法律后果因个案差异可能有所不同，以上内容仅供参考，具体操作需结合实际情况调整。