结论：信用社贷款无法偿还且没有资产的情况下，确实存在被信用社起诉的可能性，但具体是否会被起诉以及后续的法律后果，需结合多种因素综合判断。以下从不同角度为你详细分析：

1. 信用社的追偿权利与起诉可能性
   根据《民法典》第六百七十五条，借款人应当按照约定的期限返还借款。若你未按约定还款，信用社作为债权人有权通过法律途径追偿，包括向法院提起诉讼。即使你目前没有资产，信用社仍可能通过起诉确认债权，并在你未来有财产时（如工资、继承财产等）申请强制执行。因此，被起诉的风险是客观存在的。

2. 无资产是否影响起诉结果
   若你确实没有可执行的财产（如房产、车辆、存款等），法院在判决后可能因“无财产可供执行”而终结本次执行程序。但这并不意味着债务消失，信用社仍可申请将你列入失信被执行人名单（即“老赖”），限制你的高消费行为（如乘坐飞机、高铁等）。此外，若你未来获得财产，信用社可随时申请恢复执行。无资产仅能暂时延缓执行，但无法彻底免除债务。

3. 信用社的决策考量因素
   信用社是否起诉会综合评估以下因素：

   • 债务金额：若金额较小，信用社可能选择通过催收、协商等方式解决，而非直接起诉；
     
   • 还款意愿：若你主动与信用社沟通并表达还款计划（如分期偿还），信用社可能暂缓起诉；
     
   • 诉讼成本：起诉需支付律师费、诉讼费等成本，信用社可能权衡成本与收益后决定是否起诉。
     建议：主动联系信用社说明情况，提出可行的还款方案（如延长还款期限、减免部分利息），降低被起诉的风险。

4. 法律程序与应对措施
   若信用社已起诉，你会收到法院的传票和起诉状。此时需积极应诉，否则法院可能缺席判决。在诉讼中，你可主张以下抗辩理由（如适用）：

   • 贷款合同存在瑕疵（如利率过高、违规收费）；
     信用社未履行催告义务；
     存在不可抗力导致无法还款（如重大疾病、自然灾害等）。
     若无力聘请律师，可向当地法律援助中心申请帮助，或自行查阅《民法典》及相关司法解释准备应诉材料。

5. 个人信用与未来影响
   即使未被起诉，逾期还款也会记录在个人征信报告中，影响未来贷款、信用卡申请甚至就业。若被起诉并败诉，征信记录将进一步恶化，且可能面临强制执行措施。建议优先通过协商解决债务问题，避免信用受损。

总结建议：

• 主动沟通：尽快与信用社联系，说明困难并提出还款计划；
  
• 保留证据：保存与信用社的沟通记录、贷款合同等文件；
  
• 关注征信：定期查询个人征信报告，及时处理异常记录；
  
• 法律咨询：若收到法院传票或面临强制执行，可直接向我咨询具体应对方案。
  

债务问题需理性面对，逃避只会加重后果。希望以上分析能帮助你理清思路，积极解决问题。