结论：要判断贷款83万，5年利率下每月还款1779元利息是否合法，需先明确实际年利率，再与法定利率上限对比。若实际年利率未超过合同成立时一年期贷款市场报价利率（LPR）的四倍，则合法；反之，则不合法。

分析过程：

1. 计算实际年利率：

   • 已知贷款总额为83万，贷款期限为5年（60个月），每月还款中利息部分为1779元（此处假设每月还款额中利息固定，实际可能因还款方式不同而有所变化，但为简化计算，先按此假设进行）。
   • 5年总利息为：\(1779元/月 \times 60月 = 106740元\)。
   • 实际年利率的计算公式为：\(年利率 = (总利息 / 贷款总额) / 贷款年数 \times100\%\)（此公式为简化计算，实际年利率的计算可能更复杂，尤其是考虑到资金的时间价值）。
   • 代入数值计算得：\(年利率 = (106740 / 830000) / 5\times100\% \approx 2.57\%\)（此结果为简化计算下的近似值，实际年利率可能因还款方式的不同而有所差异）。
   • 但需注意，上述计算是基于每月还款中利息固定的假设，且未考虑本金逐月偿还对利息计算的影响。在实际贷款中，若采用等额本息或等额本金还款方式，每月还款额中的本金和利息比例会逐月变化，因此实际年利率的计算会更复杂。不过，为了判断合法性，我们可以先通过一个更直观且保守的方式来估算：若每月还款1779元均为利息（这是最不利借款人的假设，实际不会如此），则5年总利息106740元，相对于83万本金，年利率也仅为约2.57%（如上述计算），这显然远低于市场常规利率，说明每月还款1779元不可能仅为利息，实际应包含部分本金偿还。因此，我们需要通过更精确的方法（如使用贷款计算器或考虑资金时间价值的公式）来计算实际年利率，但在此我们基于题目信息和简化计算进行推理。
   • 更精确的计算方法（不考虑具体还款方式，仅从利息总额反推年利率上限的合理性）：若按照市场常规理解，每月还款1779元应包含部分本金和利息，那么实际支付的利息总额会小于106740元（因为部分本金在逐月偿还，减少了后续利息的计算基数）。但即便如此，为了判断合法性，我们可以假设一个接近市场常规利率的情况来反推，若实际年利率远高于通过简化计算得出的2.57%，则需进一步与法定利率上限对比。实际上，我们更关心的是实际年利率是否超过了法定上限。

2. 与法定利率上限对比：

   • 根据相关法律规定，民间借贷的利率受到法律保护的上限是合同成立时一年期贷款市场报价利率（LPR）的四倍。
   • 假设当前一年期LPR为3.85%（此数值会随时间变化，需以最新数据为准），则法定利率上限为\(3.85\% \times 4 = 15.4\%\)。
   • 将计算出的实际年利率（或估算的年利率范围）与法定利率上限15.4%进行对比。若实际年利率未超过此上限，则贷款利息合法；若超过，则不合法。
   • 基于简化计算的推理：由于简化计算下的年利率约为2.57%，远低于15.4%的法定上限，因此，在每月还款1779元包含部分本金偿还的实际情况下，实际年利率更不可能超过法定上限（因为部分本金偿还会减少后续利息的计算基数）。但为了严谨性，我们仍建议通过更精确的方法计算实际年利率。

3. 特殊情况考虑：

   • 如果贷款合同中存在其他费用（如手续费、管理费等），这些费用也应计入实际融资成本，从而影响实际年利率的计算。
   • 如果贷款机构或个人存在欺诈、胁迫等违法行为，导致借款人被迫接受高利率，那么该利率条款可能因违法而无效。

建议：

• 为了更准确地判断贷款利息是否合法，建议使用贷款计算器或咨询专业金融人士，根据具体的还款方式（如等额本息、等额本金等）来计算实际年利率。
• 如果实际年利率超过了合同成立时一年期LPR的四倍，那么贷款利息可能不合法，借款人可以向相关部门投诉或寻求法律援助。
• 在签订贷款合同前，务必仔细阅读合同条款，了解所有费用和利率情况，避免陷入高利贷陷阱。

示例：

假设通过精确计算得出实际年利率为10%，而合同成立时一年期LPR为3.85%，则法定利率上限为15.4%。由于10%未超过15.4%，因此该贷款利息合法。反之，如果实际年利率为16%，则超过了法定上限，不合法。

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