保险金请求权在特定条件下可以对抗法院执行现金价值，但并非绝对，具体需分情况讨论：

1. 保险金请求权与现金价值的性质差异
   保险金请求权是投保人或受益人基于保险合同享有的、在保险事故发生后向保险公司请求支付保险金的权利，属于期待权；而现金价值是保险合同解除时保险公司应退还的金额，属于投保人的财产权益。法院执行时，通常针对的是投保人名下的现金价值，而非保险金请求权本身。但若保险金已确定可领取（如满期生存金、理赔款），则可能成为执行对象。

2. 人寿保险的特殊保护规则
   根据《最高人民法院关于限制被执行人高消费及有关消费的若干规定》及部分地方性法规，人寿保险的现金价值可能受到一定保护。例如：

   • 若保险合同具有人身保障属性（如重疾险、终身寿险），且投保人无恶意避债行为，法院可能不强制执行现金价值；
     
   • 若保险合同被认定为“恶意转移财产”（如短期内突击投保、趸交高额保费），法院可能撤销保险合同并执行现金价值。

3. 受益人权利的独立性
   若保险金请求权已明确归属于受益人（如指定受益人的身故保险金），且受益人非被执行人，则该请求权通常可对抗执行。因为此时保险金不属于投保人财产，法院无权执行。但若受益人放弃权利或保险金未确定归属，仍可能被执行。

4. 实务操作中的关键点

   • 执行程序：法院通常先冻结保险合同，要求投保人退保后执行现金价值；若投保人拒不退保，法院可能直接提取现金价值。
     
   • 异议救济：投保人或受益人可提出执行异议，主张保险金请求权或现金价值的豁免，但需提供证据证明符合保护条件（如保险用途、家庭生活必需等）。
     
   • 地域差异：部分地区（如浙江、江苏）出台了更详细的保险执行规范，需结合当地规定判断。

建议：若您面临此类问题，需结合保险类型、合同条款、资金来源及执行法院的具体要求综合判断。如有进一步疑问，可直接向我咨询，我会结合具体案情为您分析。