结论：生病致残后房贷银行仅同意延期还利息，2年后是否还可以沟通，存在沟通空间，但能否成功取决于银行政策、借款人实际情况及合同约定等多方面因素。以下从不同角度进行分析：

1. 银行政策角度
   银行对于房贷延期还款的政策并非一成不变，而是会根据市场环境、风险控制等因素进行调整。2年后，若银行政策有所放宽，或针对特殊困难群体（如因病致残的借款人）推出更灵活的还款方案，借款人可尝试与银行沟通，争取更优惠的还款条件。但需注意，银行政策调整具有不确定性，需以银行官方信息为准。

2. 借款人实际情况角度
   借款人2年后的经济状况、健康状况是银行评估是否同意延期还款的重要依据。若借款人经济状况仍未改善，或健康状况进一步恶化，导致还款能力持续受限，可向银行提供相关证明材料（如医疗证明、收入证明等），说明自身困难，争取银行的理解与支持。但若借款人经济状况已好转，银行可能认为其具备还款能力，从而拒绝进一步延期。

3. 合同约定角度
   房贷合同是借款人与银行之间权利义务的法律依据。若合同中明确约定了延期还款的条件、期限及违约责任，借款人需严格遵守。2年后，若借款人希望继续延期还款，需审查合同是否允许，并评估自身是否符合合同约定的延期条件。若合同未明确约定或约定不明确，借款人可与银行协商补充条款，但需双方达成一致。

4. 法律与监管角度
   根据《商业银行法》《贷款通则》等法律法规，银行在发放贷款时需遵循公平、诚信原则，不得擅自变更合同条款。但同时，法律也赋予银行在风险可控的前提下，根据借款人实际情况调整还款方式的权利。因此，借款人可依据法律规定，向银行提出合理诉求，但需注意方式方法，避免因沟通不当引发法律纠纷。

建议：

• 提前收集并整理相关证明材料（如医疗证明、收入证明、合同文本等），为沟通做好准备；
  
• 主动联系银行客服或贷款部门，说明自身困难及诉求，询问银行政策及可能的解决方案；
  
• 若银行拒绝沟通或提出不合理条件，可考虑通过银行业监管机构（如银保监会）投诉，或寻求法律援助。