结论前置：已经履行完毕执行后，个人信用记录虽可能受到一定影响，但并不绝对排除贷款的可能性。能否成功获得贷款，需综合考虑信用历史、收入情况、负债状况及贷款机构的具体政策。
可以贷款的情况分析
信用状况良好：
- 若除本次执行记录外，个人征信报告中无其他严重不良记录，如多次逾期、呆账、坏账等，且自履行执行义务以来，保持了良好的信用行为，如按时还款、合理使用信用卡等，那么随着时间的推移，良好的信用行为有助于降低因执行记录带来的信用风险，从而增加贷款成功的可能性。
具备充足还款能力：
- 有稳定且足够的收入来源是贷款机构审批贷款时的重要考量因素。若能提供工资流水、纳税证明等相关收入证明，或展示其他可靠的收入途径，如租金收入、投资收益等，将有助于证明自己的还款能力，提高贷款成功率。
负债水平合理：
- 个人负债与收入的比例较低，表明还款能力相对有保障。即便有过执行记录，但当前负债较少时，贷款机构更倾向于提供贷款，因为这意味着借款人的财务风险较低。
可能难以贷款的情况分析
执行记录影响：
- 尽管已履行执行义务，但执行记录在征信报告上会保留一段时间。部分金融机构在审批贷款时，可能会因此认为申请人信用风险较高，从而谨慎考虑是否提供贷款。
存在其他不良信用记录：
- 若个人征信报告中除执行记录外，还存在多次信用卡逾期、其他贷款违约等不良信用记录，将进一步降低信用评级。贷款机构会对申请人的还款意愿和能力产生质疑，从而拒绝贷款申请。
综合资质不佳：
- 年龄较大、职业不稳定、收入较低或工作行业存在较大风险等因素，都可能影响贷款审批。贷款机构会综合考虑借款人的整体情况，若认为还款能力不足，即使已履行执行义务，也可能拒绝贷款。
建议与操作指南
- 咨询意向贷款机构：由于每家贷款机构的具体政策和要求可能不同，建议直接咨询意向贷款机构，了解其具体贷款条件和申请材料。
- 准备充分材料：根据贷款机构的要求，准备相关的收入证明、征信报告等材料，以证明自己的还款能力和信用状况。
- 保持良好信用行为：继续保持良好的信用行为，如按时还款、合理使用信用卡等，以提升个人信用评级和贷款成功率。
综上所述，已经履行完毕执行后，虽然信用记录可能受到一定影响，但并不意味着无法获得贷款。通过综合考虑个人信用状况、还款能力、负债水平以及贷款机构的具体政策，可以更有效地评估贷款申请的成功率，并采取相应的措施提高贷款成功率。若您有具体的贷款需求或疑问，可以直接向我咨询，我会根据您的具体情况提供更详细的法律建议。