结论：保险公司定损给4S店维修后剩余的钱归属问题，需根据保险合同约定、维修实际费用及是否存在溢价维修等情况综合判断，具体如下：

1. 保险合同有明确约定时
   若保险合同中明确约定了定损金额与维修费用的处理方式（例如“定损金额为最高赔付限额，实际维修费用低于定损金额的，差额归被保险人所有”），则应按照合同条款执行。此时，剩余款项的归属以合同约定为准，保险公司或4S店均无权单方面处置。

2. 保险合同无约定，但维修费用未超定损金额时
   若保险合同未对差额归属作出约定，且4S店实际维修费用未超过保险公司定损金额，则剩余款项通常应归被保险人（车主）所有。因为定损金额是保险公司对维修费用的预估上限，实际未使用的部分属于被保险人未发生的损失，保险公司无权扣留。

3. 存在溢价维修或合同特殊约定时

   • 若4S店实际维修费用高于定损金额，且被保险人同意溢价维修（例如使用非原厂配件但按原厂价格结算），则超出部分可能由被保险人自行承担，此时不存在“剩余款项”。
     
   • 若保险合同约定“定损金额为包干价，无论实际维修费用多少，差额归保险公司或4S店所有”，则需按合同执行。但此类条款可能因显失公平被认定为无效，需结合具体条款内容判断。

4. 4S店与保险公司存在利益输送时
   若4S店与保险公司通过虚增定损金额、低报维修费用等方式套取差额（例如定损1万元，实际维修5千元，剩余5千元由4S店与保险公司分成），则可能涉及保险诈骗或商业贿赂，此时剩余款项的归属问题需通过法律程序追偿，且相关主体可能承担刑事责任。

建议：

• 车主在定损前应仔细阅读保险合同条款，明确定损金额的性质及差额处理方式；
  
• 维修后要求4S店提供详细维修清单及发票，核对实际费用与定损金额的差异；
  
• 若发现保险公司或4S店存在不当扣留款项的行为，可向当地银保监会或市场监管部门投诉，或通过诉讼主张权利。