非法吸存罪立案标准-赵鑫律师|法行宝
2026-08-02 刑事辩护

您好,关于非法吸收公众存款罪的立案标准,这是一个涉及我国刑法的重要问题,我将为您详细解答。

首先,需要明确的是,在我国刑法中,并没有直接命名为“非法存款罪”或“非法吸储罪”的罪名,但涉及非法吸收公众存款的行为,会触犯非法吸收公众存款罪。根据最高人民检察院、公安部发布的修订后的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》以及相关法律法规,该罪名的立案标准主要从金额、人数以及特殊情节三个方面进行考量。

一、金额标准

  1. 个人非法吸收或变相吸收公众存款:数额在100万元以上的,应予立案追诉。若造成直接经济损失数额在50万元以上,同样应予立案追诉。

  2. 单位非法吸收或变相吸收公众存款:数额标准与个人相同,即100万元以上。若单位行为造成直接经济损失数额在50万元以上,也应予立案追诉。

二、人数标准

  1. 个人非法吸收或变相吸收公众存款:对象达到150人以上的,应予立案追诉。

  2. 单位非法吸收或变相吸收公众存款:同样的人数标准也适用,即对象达到150人以上。

三、特殊情节

除了金额和人数标准外,若存在以下特殊情节,也应予立案追诉:

  1. 曾因非法集资受过刑事追究的;

  2. 二年内曾因非法集资受过行政处罚的;

  3. 造成恶劣社会影响或者其他严重后果的情形,如引发大规模群体事件、影响社会稳定,或造成金融行业局部动荡等。

法律后果

根据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条的规定,犯非法吸收公众存款罪的,将面临以下法律制裁:

  • 处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;

  • 数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;

  • 数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑,并处罚金。

对于单位犯罪,还将对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法进行处罚。同时,如果在提起公诉前积极退赃退赔,减少损害结果发生的,可以从轻或者减轻处罚。

总结与建议

非法吸收公众存款罪是一项严重的经济犯罪,不仅会对个人和社会造成巨大的经济损失,还会破坏金融秩序和社会稳定。因此,我建议您提高警惕,增强法律意识,避免参与任何形式的非法集资活动。如果您面临类似问题或疑虑,应及时咨询专业律师以获取准确的法律意见和帮助。希望我的解答能对您有所帮助。