若农村信用社信用贷款到期还不起，可采取以下措施应对：

1. 及时与信用社沟通协商
   贷款到期前或逾期初期，应主动联系信用社说明还款困难原因（如临时资金周转问题、经营不善等），提出延期还款、分期还款或调整还款计划的申请。信用社可能根据实际情况给予一定宽限期或重新安排还款方案，避免直接进入催收或诉讼程序。
   法律依据：根据《民法典》第六百七十八条，借款人可在还款期限届满前向贷款人申请展期；贷款人同意的，可展期。

2. 申请贷款展期或续贷
   若因短期资金问题无法还款，可向信用社申请贷款展期（延长还款期限）或续贷（用新贷款偿还旧贷款）。需提供相关证明材料（如收入证明、资产证明等），证明自身还款能力或后续资金来源。
   注意：展期或续贷需信用社审核同意，且可能涉及利息调整或额外费用，需提前了解条款。

3. 寻求第三方担保或抵押
   若信用社要求提供担保，可联系亲友或第三方机构提供担保，或用其他资产（如房产、车辆等）作为抵押，增强信用社对还款能力的信心，从而争取更宽松的还款条件。
   风险提示：若后续仍无法还款，担保人或抵押物可能面临被追偿或处置的风险。

4. 通过调解或协商达成和解
   若已逾期且信用社启动催收程序，可尝试通过人民调解委员会、金融纠纷调解中心等第三方机构调解，或直接与信用社协商达成和解协议（如减免部分利息、延长还款期限等），降低还款压力。
   优势：调解或和解协议经司法确认后具有强制执行力，可避免诉讼成本。

5. 应对诉讼或强制执行（极端情况）
   若信用社提起诉讼且法院判决还款，仍需履行判决义务。若拒不履行，信用社可申请强制执行（如冻结银行账户、查封财产等）。此时可：

   • 与信用社协商分期履行判决；
     
   • 申请保留必要生活费用（如唯一住房、基本生活保障等）；
     
   • 若存在无力偿还的客观情况，可申请个人破产（若当地已试点个人破产制度）或与信用社达成执行和解。
     法律依据：根据《民事诉讼法》第二百四十三条，执行法院应保留被执行人及其所扶养家属的生活必需费用。

预防建议：

• 贷款前评估自身还款能力，避免过度负债；
  
• 保留贷款合同、还款记录等证据，以备后续协商或维权；
  
• 定期关注信用记录，避免因逾期影响个人征信。
  

若有具体案件细节或需要进一步帮助，可直接向我咨询，我会结合实际情况提供更详细的法律建议。