逾期超过1个月通常不被直接定义为长期逾期，但具体是否构成长期逾期需结合合同约定及行业惯例来判断。以下从不同角度为你详细分析：

1. 合同约定角度：

   • 在金融保险领域，逾期时间的界定往往首先依据合同中的明确约定。如果合同中明确规定了“长期逾期”的具体天数或标准，那么应以此为准。例如，某些合同可能规定逾期超过90天为长期逾期，那么逾期1个月显然不满足这一条件。
   • 如果合同中没有明确规定“长期逾期”的定义，那么逾期1个月是否构成长期逾期就可能存在争议。此时，需要参考行业惯例或相关法律法规来辅助判断。

2. 行业惯例角度：

   • 在不同的金融保险产品中，对于“长期逾期”的定义可能存在差异。例如，在信用卡业务中，逾期超过一定天数（如60天或90天）可能被视为长期逾期，并触发相应的风险控制措施。
   • 在贷款业务中，长期逾期的标准也可能因贷款类型、贷款期限等因素而有所不同。因此，要判断逾期1个月是否构成长期逾期，需要了解具体行业的惯例和标准。

3. 法律法规角度：

   • 目前，我国并没有统一的法律法规对“长期逾期”进行明确定义。但是，相关法律法规对逾期还款的后果进行了规定，如逾期利息的计算、信用记录的受损等。
   • 在某些特定情况下，如涉及金融诈骗、恶意透支等违法行为时，逾期行为可能受到更严厉的法律制裁。然而，这些情况与单纯的“长期逾期”定义并不完全等同。

4. 实际影响角度：

   • 即使逾期1个月不被直接定义为长期逾期，它也可能对借款人的信用记录产生负面影响。金融机构在评估借款人信用时，通常会考虑其逾期历史、逾期次数等因素。
   • 逾期还可能导致借款人面临更高的利息成本、额外的费用支出以及可能的法律诉讼风险。

建议：

• 如果你面临逾期问题，首先应仔细阅读合同条款，了解逾期还款的具体后果和定义。
• 积极与金融机构沟通，说明逾期原因并寻求解决方案，如延期还款、分期还款等。
• 尽量避免逾期行为的发生，以维护良好的信用记录和避免不必要的法律风险。

如果你有具体的金融保险法律问题或需要进一步的法律建议，请直接向我咨询。