银行小额贷款逾期利息是否会比本金高，需分情况讨论，具体如下：

1. 正常逾期利息计算下，一般不会超过本金
   根据《民法典》第六百七十六条及《中国人民银行关于人民币贷款利率有关问题的通知》，逾期利息的计算方式为：逾期利息=逾期本金×日利率×逾期天数。其中，日利率通常为合同约定利率的1.5倍（如原年利率为10%，逾期年利率最高为15%）。
   若贷款本金较小（如1万元）、逾期时间较短（如1年），逾期利息通常远低于本金。例如：

   • 本金1万元，年利率10%，逾期1年，逾期利息为1万×15%=1500元，远低于本金。
     
   • 即使逾期3年，利息为1万×15%×3=4500元，仍低于本金。
     

2. 极端情况下可能超过本金，但需满足特定条件
   若贷款本金较高、逾期时间极长，且合同约定了高额罚息或复利（如日利率0.1%，逾期5年以上），逾期利息可能超过本金。但需注意：

   • 法律限制：根据《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，民间借贷利率上限为合同成立时一年期LPR的4倍（当前约15.4%），超出部分不受保护。银行贷款虽不直接适用此规定，但法院在裁判时会参考类似原则，若罚息过高可能被调减。
     
   • 合同约定：银行需在合同中明确罚息条款，且不得违反公平原则。若条款显失公平（如罚息是正常利率的10倍），借款人可主张无效。
     

3. 实际案例中的常见情况
   司法实践中，银行贷款逾期利息超过本金的情况极少，通常发生在以下场景：

   • 借款人长期失联，银行无法催收，导致利息持续累积；
     
   • 贷款合同中存在“利滚利”条款（如未还利息计入本金计算复利），但此类条款需符合法律规定；
     
   • 借款人涉及刑事犯罪（如贷款诈骗），银行通过法律途径追偿时，可能主张高额赔偿。
     

建议：

• 若已逾期，尽快与银行协商还款计划，避免利息持续累积；
  
• 审查贷款合同中的罚息条款，若认为不合理，可向银保监会投诉或通过诉讼主张调减；
  
• 保留还款凭证、沟通记录等证据，以备维权需要。
  

如有具体案件或合同条款需要分析，可直接向我咨询。