针对银行6笔逾期的情况，核心处理思路是尽快与银行沟通协商还款方案，同时评估自身还款能力并制定合理计划，避免逾期记录进一步恶化信用状况。 以下是具体分析和建议：

1. 立即与银行沟通，说明逾期原因

• 主动联系：逾期后，银行通常会通过短信、电话或信函催收，但主动联系银行（如客服电话或前往网点）能体现还款意愿，避免银行采取更严厉的措施（如起诉、冻结账户等）。
• 说明情况：如实告知银行逾期原因（如失业、疾病、临时资金周转困难等），并提供相关证明（如医疗证明、离职证明等），争取银行的理解。
• 协商方案：根据自身还款能力，提出分期还款、延长还款期限、减免部分利息或违约金等方案。银行可能根据情况同意协商，但需签订书面协议明确还款计划。

2. 评估还款能力，制定合理计划

• 梳理债务：列出6笔逾期的具体金额、利率、逾期天数，计算总欠款（本金+利息+违约金）。
• 收入与支出：统计每月稳定收入（工资、租金等）和必要支出（房租、生活费、子女教育等），明确可用于还款的金额。
• 优先顺序：若资金有限，可优先偿还利率较高或逾期时间较长的债务，减少利息和违约金累积；或优先偿还影响信用较大的贷款（如房贷、车贷）。

3. 避免进一步恶化信用记录

• 及时还款：即使协商分期，也需按协议按时足额还款，避免再次逾期。
• 关注征信报告：逾期记录会保留在个人征信报告中5年，但还清欠款后，不良记录的影响会逐渐减弱。可通过中国人民银行征信中心查询报告，确认逾期记录是否准确。
• 谨慎借贷：逾期期间避免申请新贷款或信用卡，以免加重债务负担或被银行拒绝。

4. 法律风险防范

• 催收行为：若银行委托第三方催收，需注意催收是否合法（如不得骚扰亲友、不得威胁恐吓）。若遭遇违规催收，可向银行投诉或向当地银保监会举报。
• 起诉风险：若长期逾期且拒不还款，银行可能起诉要求还款。若法院判决后仍不履行，可能被列入失信被执行人名单（限制高消费、影响子女入学等）。
• 协商不成时的应对：若银行拒绝协商，可尝试通过银保监会、金融消费权益保护局等渠道投诉，或咨询律师通过法律途径争取权益。

5. 长期信用修复

• 保持良好记录：还清逾期债务后，继续按时还款（如信用卡、房贷等），逐步积累良好信用记录。
• 合理使用信用：避免过度借贷，保持信用卡使用率在30%以下，有助于提升信用评分。

总结：6笔逾期需以主动沟通、合理规划、避免恶化为核心，通过协商还款、评估能力、防范风险等步骤逐步解决。若对协商或法律程序有疑问，可直接向我咨询具体方案。