大学生自杀身亡后，其购买的学生险是否有赔偿，需根据具体保险合同条款来判断。以下是从不同保险类型角度进行的分析：
意外险：
- 通常不赔：自杀行为属于被保险人故意造成的伤害，这不符合意外险中“非本意”的赔付条件。意外险主要是为了覆盖因意外事件导致的伤害或死亡，而自杀显然不属于意外范畴。
- 例外情况：若保险合同中明确将自杀列为免责条款（多数合同会如此规定），则保险公司无需承担赔付责任。因此，在查看保险合同时，应特别注意免责条款部分。
寿险：
- 可能赔付但需满足条件：寿险的赔付情况相对复杂，它可能涉及“两年不可抗辩条款”。若被保险人在保险合同生效或复效两年后自杀，且合同未将自杀作为除外责任，保险公司通常需要赔付。这是因为寿险更注重对被保险人生命价值的保障，而非仅仅关注死亡原因。
- 等待期限制：部分寿险设有等待期（如1年），期间内自杀不赔；等待期后自杀，若符合其他赔付条件则可能获赔。因此，在购买寿险时，应了解并确认等待期的具体规定。
健康险：
- 一般不赔：健康险主要覆盖疾病治疗费用，自杀行为导致的医疗费用通常不在保障范围内。健康险的目的是为了帮助被保险人应对因疾病或意外伤害导致的医疗费用支出，而自杀并不属于这一范畴。
关键影响因素分析：
- 保险合同条款：这是决定保险是否赔付的最直接因素。需仔细查看免责条款和赔付条件，例如部分定期寿险在合同满2年后可能对自杀进行赔付，但具体还需以合同条款为准。
- 自杀时间节点：合同生效/复效后的两年内自杀通常不赔，两年后可能触发赔付（需符合合同条款）。这一时间节点是判断寿险是否赔付的重要依据。
- 证明材料完整性：受益人需提供死亡证明、保险合同等材料，若材料缺失可能影响理赔流程。因此，在申请理赔时，应确保所有必要材料的完整性和准确性。
建议：
- 在购买保险时，应仔细阅读保险合同条款，特别是免责条款部分，以了解保险的具体保障范围和赔付条件。
- 若发生自杀等不幸事件，受益人应及时向保险公司报案，并按照保险公司的要求提供必要的证明材料，以便顺利申请理赔。
- 如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，可以直接向我咨询，我会根据具体情况提供专业的法律意见。