还清信用社欠款后，一般情况下是可以贷款买车的，但能否成功贷款还需结合个人征信、还款能力、信用社记录更新情况等多方面因素综合判断。以下从不同角度为你详细分析：

1. 个人征信情况
   贷款的核心依据是个人征信报告。若你在被信用社起诉前，欠款已逾期较长时间，可能已在征信报告中留下不良记录（如“呆账”“逾期90天以上”等）。即使还清欠款，这些记录仍会保留5年（自结清之日起计算）。在此期间，银行或金融机构在审批车贷时，可能会因征信瑕疵提高贷款利率、降低贷款额度，甚至直接拒贷。
   建议：还清欠款后，立即通过中国人民银行征信中心或指定银行网点打印个人征信报告，确认欠款状态已更新为“已结清”，并检查是否有其他逾期记录影响信用评分。

2. 还款能力评估
   贷款机构会重点审查你的收入稳定性、负债率（月收入与月还款额的比例）等。若你目前收入较低，或存在其他贷款（如房贷、消费贷），导致负债率超过50%，即使征信良好，也可能因还款能力不足被拒贷。
   建议：提前计算车贷月供（通常为车价的20%-30%分3-5年还款），确保月收入覆盖所有负债后仍有结余（建议保留20%以上生活备用金）。若负债率过高，可考虑提前偿还部分其他贷款，或增加共同还款人（如配偶、父母）。

3. 信用社记录更新情况
   部分信用社可能因内部流程延迟，未及时将你的还款信息上报至征信系统，导致征信报告仍显示“未结清”。这会直接影响车贷审批。
   建议：还清欠款后，主动联系信用社要求出具《结清证明》，并确认其已向征信系统更新还款状态。若信用社拖延，可向当地银保监会或金融消费权益保护协会投诉。

4. 贷款机构政策差异
   不同银行或金融机构对征信瑕疵的容忍度不同。例如，国有银行（如工行、建行）对征信要求较严，而部分股份制银行或汽车金融公司可能更灵活。此外，若你选择“零首付”或“高利率”车贷产品，审批通过概率可能更高，但需承担更高成本。
   建议：多对比几家贷款机构的产品，优先选择与你有长期合作关系的银行（如工资代发行），或通过4S店合作的汽车金融公司申请贷款，其审批流程可能更简化。

总结：还清欠款是恢复贷款资格的第一步，但需同步关注征信更新、还款能力提升及贷款机构选择。若征信瑕疵较轻（如仅1-2次短期逾期），且收入稳定，通常可顺利贷款；若征信问题严重（如“连三累六”逾期），则需等待5年记录消除，或通过增加担保人、抵押物等方式提高审批通过率。如有具体征信报告或收入情况，可进一步向我咨询优化方案。