结论：申请贷款时填写婚姻状况为已婚，但实际已离婚，若后续无法偿还贷款，这一情况确实可能产生一定影响，但具体影响程度取决于贷款合同的约定、贷款机构的政策以及离婚时的财产分割和债务承担情况。
分析说明：
贷款合同的角度：
- 贷款合同中通常会要求借款人如实填写个人信息，包括婚姻状况。若借款人故意隐瞒或虚假填写，可能构成违约。
- 一旦贷款机构发现借款人提供的信息不实，可能会根据合同条款采取相应的措施，如提前收回贷款、要求借款人承担违约责任等。
贷款机构政策的角度：
- 不同的贷款机构对于借款人婚姻状况的审核和后续处理政策可能有所不同。
- 有些贷款机构可能更注重借款人的还款能力和信用记录，而对婚姻状况的变化相对宽容；而有些贷款机构则可能对此较为敏感，一旦发现借款人婚姻状况与申请时不符，可能会采取更为严格的措施。
离婚时财产分割和债务承担的角度：
- 如果离婚时双方已经对财产分割和债务承担进行了明确约定，且该约定得到了贷款机构的认可（如通过书面协议或贷款机构同意变更借款人等方式），那么离婚后无法偿还贷款的责任可能主要由约定承担债务的一方承担。
- 如果离婚时未对债务承担进行明确约定，或者贷款机构未认可该约定，那么贷款机构可能会根据贷款合同的约定，向原借款人（即申请贷款时填写的人）追偿贷款。
法律建议：
- 及时沟通：如果您已经离婚且无法偿还贷款，建议尽快与贷款机构沟通，说明情况，并尝试协商解决方案。
- 审查合同：仔细审查贷款合同中的相关条款，了解自己的权利和义务，以及贷款机构可能采取的措施。
- 寻求法律帮助：如果与贷款机构的沟通无果，或者您认为自己的权益受到了侵害，可以寻求专业律师的帮助，通过法律途径维护自己的权益。
后续行动指南：
- 准备相关证据：包括离婚协议、财产分割证明、贷款合同等，以备与贷款机构沟通或法律诉讼时使用。
- 保持信用记录：尽量保持其他信用记录的良好，避免因一处违约而影响整体信用。
- 谨慎处理债务：在离婚过程中，应谨慎处理共同债务，明确债务承担方，并尽可能得到贷款机构的认可。
特殊场景提醒：
- 如果离婚时双方约定由一方承担全部债务，但贷款机构并未同意变更借款人或出具相关书面文件，那么原借款人（即申请贷款时填写的人）仍需承担还款责任。
- 如果贷款机构在贷款发放后发现了借款人婚姻状况的变化，并认为这影响了其还款能力或信用风险，可能会要求借款人提前还款或增加担保措施。
如有任何疑问或需要进一步的法律帮助，请直接向我咨询。