核心结论：车剩余少量贷款逾期，需根据逾期时长、贷款合同条款及贷款机构政策，采取不同应对措施，主要包括及时沟通协商、尽快还款、应对可能的法律后果等。以下是具体分析：

一、及时与贷款机构沟通协商

1. 说明逾期原因：贷款逾期后，应第一时间主动联系贷款机构，如银行、汽车金融公司等，向其说明逾期原因。若因突发疾病、失业等不可抗力或意外情况导致逾期，贷款机构可能会给予一定的理解和宽限期。
2. 协商还款方案：与贷款机构协商制定新的还款计划，例如延长还款期限、调整还款金额等。部分贷款机构为了减少不良贷款率，愿意与借款人合作，以避免采取更严厉的措施。在协商过程中，要明确表达自己的还款意愿和能力，提供相关证明材料，如收入证明、医疗证明等，以增加协商成功的可能性。

二、尽快偿还逾期款项

1. 筹集资金还款：想尽办法筹集资金，尽快偿还逾期的贷款本金、利息及可能产生的罚息。可以向亲朋好友借款，或者通过变卖一些闲置资产等方式获取资金。及时还款可以减少逾期对个人信用记录的负面影响，避免罚息不断累积增加还款负担。
2. 注意还款方式：按照贷款合同约定的还款方式进行还款，确保资金能够准确、及时地到达贷款机构账户。如果对还款方式有疑问，及时与贷款机构沟通确认，避免因还款方式错误导致还款失败，进一步加重逾期情况。

三、了解并应对可能的法律后果

1. 信用记录受损：贷款逾期会对个人信用记录产生不良影响，这可能会影响到未来申请信用卡、贷款等其他金融业务的审批结果。逾期记录会在个人信用报告中保留一定时间，根据相关规定，一般自不良行为或者事件终止之日起为5年；超过5年的，应当予以删除。因此，要重视信用记录的修复，在还清逾期款项后，继续保持良好的信用行为，逐步改善信用状况。
2. 面临催收措施：贷款机构可能会采取各种催收措施，如电话催收、短信催收、上门催收等。在催收过程中，要积极配合贷款机构的工作，如实说明自己的情况。如果认为催收行为存在不当或违规情况，如骚扰、威胁等，可以保留相关证据，向贷款机构的上级部门或相关监管机构投诉。
3. 可能被起诉：如果逾期时间较长、金额较大，且经过多次催收仍不还款，贷款机构有权向法院提起诉讼，要求借款人偿还贷款本金、利息、罚息及相关费用。一旦被起诉，借款人需要积极应诉，按照法院的判决履行还款义务。如果拒不履行，法院可能会采取强制执行措施，如查封、扣押、拍卖借款人的财产等，以偿还贷款债务。

四、审查贷款合同条款

仔细审查与贷款机构签订的贷款合同，了解其中关于逾期还款的约定，包括逾期利息的计算方式、违约金的收取标准、贷款机构的权利和借款人的义务等。如果发现贷款机构在合同履行过程中存在违规行为，如擅自提高利率、收取不合理费用等，可以依据合同约定和相关法律法规，维护自己的合法权益。