若在农村信用社借款8个月后无法偿还，核心处理方式如下，需根据自身情况选择合适方案：

1. 优先协商还款，避免信用受损
   立即联系农村信用社的贷款部门或客户经理，说明当前经济困难（如失业、疾病等具体原因），提出延长还款期限（如从12个月延长至24个月）、调整还款计划（如每月少还部分本金）或申请阶段性停息等方案。根据《民法典》第六百七十八条，借款人可在还款期限届满前申请展期，贷款人同意的，可展期。关键点：需书面签订补充协议，明确新还款计划，避免口头约定无效。

2. 评估资产变现能力，主动偿还部分债务
   若名下有可变现资产（如车辆、非唯一住房、贵重物品等），可优先出售偿还部分贷款，降低逾期金额。根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》第七十条（虽针对信用卡，但类似逻辑适用贷款），若能偿还20%以上本金，银行可能同意减免剩余利息或分期。注意：需保留资产交易凭证，避免被认定为“恶意转移财产”。

3. 警惕非法催收，保留证据
   若信用社委托第三方催收，需注意：

   • 催收人员不得在非工作时间（如晚上10点后）联系你或家人；
     
   • 不得使用“不还款就坐牢”“影响子女上学”等威胁性语言；
     
   • 不得向无关第三方（如同事、邻居）透露你的债务信息。
     若遭遇上述行为，可录音、截图保存证据，向当地银保监会或金融监管局投诉（电话12378），或直接起诉催收方侵犯隐私权、名誉权。

4. 考虑债务重组或破产保护（极端情况）

   • 债务重组：若负债率过高（如月收入不足覆盖月供的50%），可与信用社协商“以物抵债”（如用房产、车辆抵偿部分债务）或“债权转股权”（仅限企业借款人）；
     
   • 个人破产：若符合当地个人破产试点条件（如深圳、浙江部分地区），可申请破产保护，经法院裁定后，部分债务可能被豁免，但需承担3-5年信用限制（如无法高消费、无法贷款）。

行动建议：

• 立即整理所有贷款合同、还款记录、收入证明（如工资流水、失业证明）、资产清单等材料；
  
• 优先与信用社协商，若对方拒绝合理方案，可向当地银保监会或金融调解中心申请调解；
  
• 若涉及多笔债务，可按“先还上征信的、再还利息高的、最后还私人借款”的顺序处理。
  

风险提示：

• 逾期超过90天可能被列入征信黑名单，影响后续贷款、信用卡申请；
  
• 若信用社起诉，法院可能冻结银行账户、查封资产，甚至强制执行工资（保留基本生活费用后）；
  
• 切勿“以贷养贷”，否则可能涉嫌信用卡诈骗罪（若单卡本金超5万元且经两次有效催收后仍不还款）。
  

如有具体合同条款或催收细节需要分析，可直接提供材料，我会进一步帮你梳理风险点。