结论：银行在见面协商时是否会直接联系您的父母，取决于多个因素，包括贷款合同条款、银行内部政策、您的逾期情况以及是否已授权银行联系第三方等，以下分情况说明：

1. 贷款合同中是否有明确授权条款
   若您在签订贷款合同时，已明确授权银行在逾期时联系您的紧急联系人（包括父母），且授权范围包含“协商还款”场景，则银行可能依据合同约定联系您的父母。此时，银行的行为具有合同依据，但需注意：

   • 授权条款需符合《民法典》第465条“依法成立的合同受法律保护”原则，即条款内容需明确、合法，且您在签订时已知悉并同意；
     
   • 银行联系父母的目的应限于“协商还款”，不得泄露您的其他隐私信息（如具体欠款金额、逾期原因等），否则可能侵犯您的隐私权（《民法典》第1032条）。

2. 贷款合同未授权，但银行通过其他途径获取父母联系方式
   若合同未授权，但银行通过您预留的紧急联系人信息（如申请贷款时填写的家庭联系方式）联系父母，需分情况讨论：

   • 若您未明确拒绝银行联系第三方：银行可能以“协助通知”为由联系父母，但需注意：父母无义务代为还款，银行不得要求父母承担还款责任（《商业银行信用卡业务监督管理办法》第68条）；
     
   • 若您已明确告知银行“勿联系第三方”：银行继续联系父母可能构成骚扰，您可依据《消费者权益保护法》第29条“经营者不得未经消费者同意，向其发送商业性信息或拨打骚扰电话”主张权利，要求银行停止此类行为。

3. 银行以“催收”为目的联系父母
   若银行联系父母的目的是“催收”（而非“协商还款”），需严格遵守《互联网金融逾期债务催收自律公约（试行）》第18条：

   • 催收人员不得向债务人外的其他人员透露债务人负债、逾期、违约等个人信息（法律另有规定的除外）；
     
   • 催收人员不得频繁致电骚扰债务人及其他人员，且不得在夜间（晚22点至早8点）催收。
     若银行违反上述规定，您可向当地银保监会或互联网金融协会投诉，甚至通过法律途径主张侵权责任。

建议行动：

• 提前与银行沟通：在见面协商前，主动联系银行明确“是否会联系父母”，并要求银行出具书面说明（如协商方案中注明“不联系第三方”）；
  
• 检查贷款合同：重点查看“授权条款”“违约处理”等章节，确认银行是否有权联系父母；
  
• 保留证据：若银行未经同意联系父母，保存通话记录、短信等证据，以备后续维权；
  
• 协商时明确边界：见面时可要求银行出具书面协商方案，并注明“仅限本人协商，不涉及第三方”。
  

若您对具体条款或银行行为有疑问，可直接向我咨询，我会结合您的合同内容进一步分析。