车贷逾期未还后，通常仍可继续还款，但需根据具体情况采取不同措施并承担相应后果。具体分析如下：

1. 逾期初期：主动协商与补救
   若逾期时间较短（如1-30天），贷款机构可能尚未启动催收程序或上报征信。此时应立即联系贷款机构，说明逾期原因并表达还款意愿，争取协商延期还款、调整还款计划或减免部分罚息。根据《民法典》第六百七十八条，借款人可在还款期限届满前向贷款人申请展期，贷款人同意的，可展期。

2. 逾期中后期：应对催收与征信影响

   • 催收程序：逾期超过30天，贷款机构可能通过电话、短信或上门催收，甚至委托第三方催收。此时需保持沟通，避免逃避导致被认定为“恶意拖欠”。
     
   • 征信记录：逾期信息可能被上报至央行征信系统，影响个人信用。根据《征信业管理条例》，不良信息保存期限为5年，自不良行为终止之日起计算。若后续持续还款，可逐步修复信用。
     
   • 法律风险：若逾期超过90天且金额较大，贷款机构可能通过诉讼追讨欠款。根据《民事诉讼法》，法院可判决强制执行，包括查封、拍卖车辆以清偿债务。

3. 继续还款的注意事项

   • 还款顺序：逾期后还款可能优先抵扣罚息、违约金，再抵扣本金。需向贷款机构确认还款顺序，避免因误解导致债务未减少。
     
   • 合同条款：检查贷款合同中关于逾期还款的约定，如罚息利率、违约金比例等。若条款显失公平（如罚息超过LPR四倍），可依据《民法典》主张调整。
     
   • 避免二次逾期：若已协商延期或调整还款计划，需严格按新方案执行，否则可能丧失信任并加速法律程序。

4. 特殊情况处理

   • 车辆被扣押：若贷款机构已扣押车辆，需通过协商或诉讼解决。根据《民法典》第四百四十七条，贷款机构可留置车辆，但需在合理期限内行使权利，否则可能丧失优先受偿权。
     
   • 破产或无力偿还：若因重大变故无力偿还，可依据《企业破产法》或《个人破产条例》（部分地区试点）申请破产保护，但需承担相应法律后果。

建议：立即联系贷款机构说明情况，协商还款方案；若已收到律师函或法院传票，需积极应诉并寻求法律帮助。如有进一步疑问，可直接向我咨询。