上学期间的学生在符合法定条件的情况下，可以作为共同借款人。不过，具体能否成为共同借款人，需要结合以下角度进行分析：
法律资格角度
根据《民法典》相关规定，共同借款人需具备完全民事行为能力（即年满18周岁且精神状态正常）。若学生已成年（如大学生、研究生），则具备法律上的借款主体资格；若未满18周岁（如高中生、部分职校学生），则属于限制民事行为能力人，原则上无法独立作为共同借款人，除非其借款行为与其年龄、智力相适应（如小额生活费借款），但实践中银行或金融机构通常不会接受未成年人作为共同借款人。
金融机构政策角度
即使学生已成年，金融机构（如银行、消费金融公司）仍可能对其还款能力提出额外要求。例如：
- 收入证明：学生通常无稳定收入，需提供父母或其他担保人的收入证明；
- 信用记录：部分机构会要求共同借款人（包括学生）提供征信报告，无不良信用记录；
- 借款用途：若借款用于教育支出（如学费、生活费），部分机构可能放宽条件；若用于非必要消费（如购买奢侈品），则可能被拒绝。
- 实际风险角度
学生作为共同借款人可能面临以下风险：
- 连带还款责任：若主借款人（如父母）逾期，学生需承担还款义务，否则可能影响个人征信；
- 债务继承风险：若主借款人去世且债务未清偿，学生作为共同借款人需继续还款；
- 影响未来信贷：频繁作为共同借款人可能被金融机构视为“高风险客户”，影响未来个人贷款（如房贷、车贷）的审批。
建议：
- 若学生已成年且确需作为共同借款人，建议提前与金融机构沟通，明确还款责任和风险；
- 若未满18周岁，可由父母作为主借款人，学生作为辅助还款人（非法律意义上的共同借款人）；
- 无论何种情况，均需保留借款合同、还款记录等证据，避免纠纷。
如有具体场景或合同条款需要分析，可直接向我咨询。