结论前置：在保险公司“存钱”不到期取出是否需要支付违约金，需根据具体产品类型和合同条款判断，常见情况如下：

1. 若购买的是保险产品（如年金险、分红险、万能险等）
   保险合同中通常会约定“提前解约”或“退保”的规则。若在犹豫期（一般为10-15天）后提前退保，保险公司会扣除一定费用（如初始费用、管理费、已承担风险对应的保费等），剩余部分退还投保人。这部分扣除的费用可能被视为“违约金”或“损失”，但严格来说属于合同约定的解约成本，而非传统意义上的“违约金”。
   关键点：需仔细阅读合同中的“退保条款”，明确扣除费用的计算方式及比例。

2. 若误将保险产品当作“存款”购买（如银行代销的保险产品）
   部分用户可能因销售误导或信息不对称，将保险产品误认为“银行定期存款”。此类情况下，若提前退保，仍需按保险合同约定承担损失，但若能证明销售过程中存在误导（如夸大收益、隐瞒退保损失等），可向保险公司或监管部门投诉，要求部分或全额退还保费。
   关键点：保留销售过程的证据（如录音、聊天记录、宣传材料等），作为维权依据。

3. 若购买的是“两全保险”或“增额终身寿险”等长期储蓄型保险
   此类产品通常具有现金价值，提前退保可领取现金价值，但现金价值可能低于已交保费（尤其是投保前几年）。现金价值与保费的差额，可视为投保人因提前解约承担的损失，但同样不属于“违约金”范畴。
   关键点：可通过合同中的“现金价值表”查询具体金额，评估是否接受损失。

建议：

• 购买保险产品前，务必明确产品类型、保障范围及退保规则，避免因信息不对称导致损失；
  
• 若已购买且需提前解约，先计算现金价值或退保损失，再决定是否操作；
  
• 若怀疑销售误导，可向保险公司投诉或向当地银保监会举报，维护自身权益。
  

如有具体合同条款或案例细节，可进一步向我咨询，我会结合实际情况分析。