是否会打电话给单位需分情况讨论，主要取决于信用社的催收政策、欠款金额、逾期时长及合同约定等因素，但一个月内直接联系单位的可能性较低，具体分析如下：

1. 信用社的常规催收流程
   农村信用社作为金融机构，对逾期贷款的催收通常遵循“先内部提醒，后外部施压”的逻辑。逾期一个月内，信用社一般会通过短信、电话或信函等方式直接联系借款人本人，提醒其还款并告知逾期后果（如罚息、征信记录受损等）。直接联系单位属于较激进的催收手段，通常在借款人失联、恶意逃避或逾期时间较长（如超过3个月）时才会考虑。

2. 合同条款的约束
   贷款合同中可能约定了信用社在催收时的权利范围，包括是否可联系借款人的单位或紧急联系人。若合同明确允许信用社在“借款人未履行还款义务且无法联系”时联系单位，则信用社可能依法行使该权利；但若合同未约定或约定禁止，则信用社无权擅自联系单位。建议借款人仔细查阅贷款合同中的“违约处理”或“催收条款”。

3. 法律与监管的限制
   根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》及《互联网金融逾期债务催收自律公约（试行）》等规定，金融机构催收时不得对与债务无关的第三人进行骚扰，包括借款人的单位、亲友等。若信用社在未征得借款人同意的情况下联系单位，可能涉嫌违规催收，借款人可向当地银保监局或金融监管部门投诉。

4. 特殊情况下的例外
   若借款人贷款时提供了单位联系方式作为“紧急联系人”，且信用社在联系借款人本人无果后，可能通过单位转告借款人还款。但即使如此，信用社也不得向单位透露借款人的债务细节（如欠款金额、逾期原因等），仅可要求转告借款人回电。

建议行动：

• 若担心信用社联系单位，可主动与信用社沟通，说明还款计划或申请延期，避免逾期恶化；
  
• 若已收到单位转告的催收信息，可要求信用社提供书面催收通知，并核实其合法性；
  
• 若信用社存在违规催收行为（如频繁骚扰单位、泄露隐私等），可保留证据并依法维权。
  

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