保险公司定损并非对所有损害部分都无条件定损，而是需根据保险合同约定、事故责任及实际损失情况综合判定。具体分析如下：

1. 定损范围以保险合同约定为基础
   保险公司定损的核心依据是保险合同条款。例如，车险中若投保了“车损险”，则因碰撞、倾覆等事故导致的车辆直接损失属于定损范围；但若损失由故意行为、酒驾等免责条款情形引发，则保险公司有权拒赔。此外，若投保时未附加“玻璃单独破碎险”“划痕险”等附加险，则对应部位的损失可能不在定损范围内。

2. 定损需结合事故责任认定
   在交通事故中，定损金额需与责任比例挂钩。例如，若被保险人仅承担30%责任，则保险公司仅对属于其责任范围内的损失部分定损赔偿，剩余70%需由对方责任方承担。若事故涉及多方责任，定损时需划分各方的损失比例。

3. 定损以实际损失为限，需排除间接损失
   保险公司仅对事故导致的直接、合理损失定损，例如车辆维修费用、医疗费用等。对于间接损失（如停运损失、贬值损失）或扩大损失（如未及时止损导致的额外费用），通常不在定损范围内，除非保险合同明确约定或法律另有规定。

4. 定损流程需遵循程序规范
   定损通常需经过报案、查勘、核损等环节。保险公司会派查勘员对损失现场或物品进行勘验，结合市场维修价格、残值等因素核定损失金额。若被保险人对定损金额有异议，可要求保险公司复核或委托第三方评估机构鉴定。

建议：若遇定损争议，可要求保险公司出具书面定损报告，核对定损项目与实际损失是否一致；若协商无果，可依据《保险法》第23条、第24条，通过诉讼或仲裁主张权利。如有具体案件，可进一步提供细节，我将结合合同条款与事实为您分析。