帮人家取钱什么罪-冯霖霖律师|法行宝
2026-02-15 刑事辩护

帮人家取钱可能涉及多个法律罪名,具体构成何种犯罪需根据取现金额、资金来源的合法性、行为方式以及主观意图等多种因素综合判断。以下是对可能涉及的罪名及其相关法律规定的详细解析:

  1. 洗钱罪

    • 构成要件:如果明知所取现金来源于毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪或金融诈骗犯罪等特定上游犯罪,且通过提供资金账户、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券,或者通过转账等方式转移资金,或跨境转移资产,或以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质,那么该行为就可能构成洗钱罪。
    • 法律后果:依据《中华人民共和国刑法(2023修正)》第一百九十一条,为掩饰、隐瞒上述犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,实施以上行为的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
  2. 掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

    • 构成要件:若明知所取现金为犯罪所得及其产生的收益,仍进行窝藏、转移、收购、代为销售或以其他方法掩饰、隐瞒,则可能触犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。例如,知道某笔钱是盗窃所得,却按照要求去银行取出,即属于此类犯罪。
    • 法律后果:根据《中华人民共和国刑法》第三百一十二条,犯此罪的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。
  3. 信用卡诈骗罪(共犯)或盗窃罪(共犯)

    • 构成要件:在使用他人信用卡(包括借记卡等具有取款功能的银行卡)在ATM机上恶意取款,且数额较大,同时未经持卡人同意或授权的情况下,可能构成信用卡诈骗罪或盗窃罪的共犯。具体罪名取决于案件的具体情况和证据。例如,甲冒用他人信用卡消费后,让乙帮忙到ATM机上取钱,乙明知钱是甲冒用信用卡所得仍帮忙取款,乙可能构成信用卡诈骗罪的共犯。
    • 法律后果:依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条和第二百六十四条,信用卡诈骗罪数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。盗窃罪数额较大的,或者多次盗窃、入户盗窃、携带凶器盗窃、扒窃的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
  4. 帮助信息网络犯罪活动罪

    • 构成要件:如果是为网络犯罪提供支付结算帮助,包括帮忙取现,并且达到情节严重的程度(如为三个以上对象提供帮助、支付结算金额二十万元以上等),则可能构成帮助信息网络犯罪活动罪。
    • 法律后果:依据《刑法》第二百八十七条之二,触犯该罪的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照第一款的规定处罚。

建议:

  • 在面对此类问题时,务必谨慎行事,切勿轻易参与不明来源的资金取现活动。
  • 如果对取款行为的合法性存在疑问,或者已经卷入相关法律纠纷,应及时向我咨询,以获取准确的法律意见和帮助。

在日常生活中,增强法律意识,了解并遵守相关法律法规,是避免触犯法律的关键。如有任何法律问题,欢迎直接向我咨询。