可以与银行协商，但协商结果取决于具体情况和证据材料。以下是详细分析：

1. 协商的法律依据
   根据《民法典》第1188条，若借款人因精神疾病丧失或部分丧失民事行为能力，其法定代理人（如配偶、父母、子女）可代为处理债务问题。此时，银行有义务与法定代理人协商还款方案，包括但不限于延期还款、减免部分利息或调整还款计划。

2. 协商的关键前提

   • 诊断证明：需提供三甲医院或精神卫生中心出具的《精神疾病诊断证明书》，明确疾病类型、病程及当前民事行为能力状态（如无民事行为能力或限制民事行为能力）。
     
   • 监护关系证明：若借款人已丧失民事行为能力，需通过法院指定监护人，并提供《监护人证明书》作为协商主体资格的依据。
     
   • 还款能力证明：需向银行说明家庭实际经济状况（如收入、资产、负债等），证明当前无力按原合同还款，但具备分期偿还的可能性。

3. 协商的常见结果

   • 延期还款：银行可能同意延长还款期限，降低每期还款金额，但通常不会减免本金。
     
   • 利息减免：若家庭经济困难且证据充分，银行可能酌情减免部分利息或罚息。
     
   • 债务重组：在极端情况下，银行可能同意将部分债务转为无息贷款或分期偿还，但需签订书面协议并公证。
     
   • 拒绝协商：若银行认为借款人仍有还款能力（如名下有资产未处置），或证据材料不充分，可能拒绝协商并启动诉讼程序。

4. 协商失败后的应对
   若银行拒绝协商，可采取以下措施：

   • 申请司法确认：通过法院确认借款人无民事行为能力，并指定监护人，再以监护人身份与银行重新协商。
     
   • 参与调解：向当地金融纠纷调解中心申请调解，由第三方机构介入促成双方达成和解。
     
   • 应对诉讼：若银行起诉，可在庭审中主张借款人因精神疾病无法履行合同，请求法院调整还款计划或减免债务。

建议行动步骤：

1. 立即收集借款人的诊断证明、病历及监护关系证明；
   
2. 整理家庭收入、资产、负债等财务证据；
   
3. 书面致函银行说明情况，提出协商请求（建议通过律师起草以增强法律效力）；
   
4. 若银行无回应，可向当地银保监会或金融消费权益保护局投诉；
   
5. 同步咨询律师，评估是否需要通过法律程序确认民事行为能力或申请债务重组。

如有进一步疑问或需要具体操作指导，可直接向我咨询。