核心结论：贷款逾期被提前结束合同（即贷款方宣布贷款提前到期并要求立即偿还全部款项）时，您需根据具体情况采取应对措施，包括与贷款方协商、核查合同条款、应对法律程序或寻求法律救济。以下是具体分析：

1. 核查合同条款与逾期原因

• 合同条款：首先需仔细阅读贷款合同中关于“逾期处理”“提前到期”的条款，确认贷款方是否有权单方面宣布贷款提前到期。若合同明确约定了逾期次数、期限或金额等触发条件，且您已满足这些条件，贷款方的行为可能具有合同依据。
• 逾期原因：若逾期因不可抗力（如突发疾病、自然灾害）或贷款方过错（如未及时划扣还款）导致，您可收集证据（如医疗证明、银行流水）与贷款方协商，争取撤销提前到期决定或延期还款。

2. 与贷款方协商还款方案

• 主动沟通：立即联系贷款方（如银行、网贷平台），说明逾期原因及还款意愿，提出分期还款、延长还款期限或减免部分利息等方案。若贷款方同意，需签订书面补充协议，避免口头承诺无效。
• 避免失联：切勿因恐惧或逃避而失联，否则可能被贷款方认定为“恶意逾期”，加速法律程序启动。

3. 应对贷款方的法律程序

• 催收阶段：若贷款方委托第三方催收，需核实催收方资质，要求其提供书面催收通知。若催收行为涉嫌骚扰（如频繁电话、威胁），可向监管部门投诉或报警。
• 诉讼阶段：若贷款方起诉，您会收到法院传票。此时需：
  • 积极应诉：在答辩期内提交书面答辩状，说明逾期原因及还款能力，争取法院调解或判决分期还款。
  • 举证质证：若贷款方存在违规行为（如“砍头息”、虚假宣传），需提供证据反驳其诉求，可能降低还款金额。

4. 寻求法律救济的途径

• 投诉举报：若贷款方存在违规放贷（如无资质放贷、高利贷），可向当地金融监管局、银保监会或互联网金融协会举报，要求查处违规行为并协调还款方案。
• 申请个人破产（如适用）：若债务已远超还款能力，且符合当地个人破产条件（如深圳试点地区），可申请破产保护，通过清算或重整程序减免部分债务。

5. 防范后续风险

• 信用修复：逾期记录会影响个人征信，需在还清债务后联系贷款方或征信机构更新记录。若记录有误，可申请异议申诉。
• 合理借贷：未来借贷时需评估还款能力，避免过度负债。签订合同前仔细阅读条款，尤其关注逾期责任、违约金等条款。

行动建议：

1. 立即整理贷款合同、还款记录、沟通记录等证据；
   
2. 优先与贷款方协商，争取友好解决；
   
3. 若协商无果或遭遇违规行为，及时咨询我进一步分析合同效力、诉讼风险及应对策略。