核心结论：以您目前每月5000元的工资偿还90万网贷逾期债务，直接全额清偿存在极大困难，但可通过协商还款、债务重组、法律程序等途径缓解压力，需结合债务性质、债权人态度、个人资产情况综合规划。以下是具体分析：

一、优先梳理债务结构，明确还款优先级

1. 区分债务类型
   需立即确认90万债务的构成：

   • 是否包含高息网贷（如年利率超过15.4%的部分可能受法律保护上限限制）；
     
   • 是否存在银行贷款、信用卡欠款等正规金融机构债务；
     
   • 是否有私人借贷或非法高利贷（后者可能涉及违法催收，需优先处理法律风险）。
     法律依据：根据《民法典》第680条及《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》，民间借贷利率超过合同成立时一年期LPR四倍的部分不受保护。

2. 计算实际需偿还金额
   若部分债务利息违法，可主张调整还款额。例如：若90万中30万为年利率24%的网贷，超出LPR四倍（当前约15.4%）的部分可协商减免或通过法律程序调整。

二、与债权人协商还款方案（关键步骤）

1. 主动联系债权人
   向网贷平台、银行等说明当前收入状况（月入5000元），提出分期还款计划。例如：

   • 申请延长还款期限至5-10年，降低每月还款额；
     
   • 争取减免部分罚息、违约金（需以书面协议确认）。
     实践建议：优先与正规金融机构协商，其合规性要求更高，更可能接受调解。

2. 应对暴力催收
   若遭遇威胁、骚扰等非法催收行为，可：

   • 保留通话记录、短信等证据，向当地银保监会、互联网金融协会投诉；
     
   • 报警处理（涉嫌违反《治安管理处罚法》第42条）。

三、法律程序救济途径

1. 个人破产制度（试点地区适用）
   若您在深圳、浙江等试点地区，可申请个人破产：

   • 法院将核查资产与债务，制定清偿计划（通常3-5年）；
     
   • 剩余未清偿债务可能依法免除（需符合“诚实而不幸”条件）。
     注意：个人破产会限制高消费、影响征信，需谨慎评估。

2. 参与调解或诉讼

   • 若债权人起诉，可申请法院调解，争取更宽松还款条件；
     
   • 若债务存在争议（如利息违法），可委托律师应诉，主张调整还款额。

四、增加收入与控制支出的现实方案

1. 开源节流

   • 尝试兼职（如外卖、网约车）增加收入；
     
   • 削减非必要开支（如租房选择合租、减少娱乐消费），每月至少留存2000元用于还款。

2. 资产变现
   若有房产、车辆等资产，可考虑出售部分资产一次性清偿部分债务，降低利息压力。

五、风险提示与长期规划

1. 避免“以贷养贷”
   切勿通过新贷款偿还旧债，否则债务会像滚雪球般增加，最终可能面临刑事风险（如信用卡诈骗罪）。

2. 重建信用
   即使债务未完全清偿，也可通过按时偿还小额债务、使用信用卡并全额还款等方式逐步修复征信。

行动建议：

1. 立即整理所有债务合同、还款记录，计算实际需偿还金额；
   
2. 优先与正规金融机构协商，争取分期或减免；
   
3. 若遭遇非法催收，立即投诉并保留证据；
   
4. 咨询专业律师评估是否符合个人破产条件或诉讼策略。
   

如有进一步细节（如债务构成、所在地区等），可向我补充说明，我将为您制定更具体的方案。